Regola del 2%
La regola del 2% è una strategia di gestione del denaro in cui un investitore non rischia più del 2% del capitale disponibile in una singola operazione. Per attuare la regola del 2%, l'investitore calcola innanzitutto il 2% del capitale di trading disponibile; questo è indicato come il capitale a rischio. Le commissioni di intermediazione per l'acquisto e la vendita di azioni sono incluse nel capitale a rischio per calcolare il rischio massimo consentito. Il rischio massimo consentito viene quindi diviso per l'ammontare dello stop-loss per determinare il numero di azioni che possono essere acquistate.
RIPARTIZIONE 2% Regola
Se le condizioni del mercato cambiano e comportano l'arresto del trader dal commercio, l'esposizione al ribasso è limitata poiché il trade in perdita rappresenta solo il 2% dell'importo totale del capitale di trading disponibile. Anche se un trader ha 10 perdite consecutive, riduce il proprio conto solo del 20%. La regola del 2% può essere utilizzata con altre strategie di gestione del rischio per preservare il capitale di un operatore. Ad esempio, un investitore può interrompere la negoziazione per il mese se il suo conto scende al di sotto di una percentuale di prelievo massima.
La regola del 2% è una restrizione creata dagli investitori per rimanere all'interno dei parametri di gestione del rischio di un sistema di negoziazione. Ad esempio, un investitore che utilizza la regola del 2% e ha un conto di trading di $ 100.000, non rischia più di $ 2.000 - o il 2% del valore del conto su un determinato investimento. Conoscendo la percentuale di capitale di investimento che può essere a rischio, l'investitore può lavorare all'indietro per determinare il numero totale di azioni da acquistare. L'investitore può anche utilizzare gli ordini stop-loss per limitare il rischio al ribasso.
Utilizzo della regola del 2% con un ordine Stop Loss
Supponiamo che un trader abbia un conto di trading di $ 50.000 e voglia scambiare Apple Inc. Il trader può rischiare $ 1.000 di capitale usando la regola del 2% ($ 50.000 x 0, 02%). Se Apple negozia a $ 170 e il trader desidera utilizzare uno stop loss di $ 15, può acquistare 67 azioni ($ 1, 000 / $ 15). Se è prevista una commissione di turno di $ 25, il trader può acquistare 65 azioni ($ 975 / $ 15). In pratica, gli operatori economici devono considerare i costi di slippage e il rischio di gap che potrebbero comportare perdite significativamente superiori al 2%. Ad esempio, se il trader ha mantenuto la posizione di Apple durante la notte e ha aperto a $ 140 il giorno seguente dopo un annuncio di guadagni, si traduce in una perdita del 4% ($ 1, 000 / $ 30).
(Per ulteriori informazioni, consultare: Gli ordini stop o limitati ti proteggono dalle lacune del prezzo di un titolo?)
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