Consulente
Un consulente è qualsiasi persona o società coinvolta nella consulenza o nell'investimento di capitale per gli investitori. I consulenti per gli investimenti registrati e le società di consulenza sugli investimenti sono due entità principali che gli investitori cercano per la gestione degli investimenti.
RIPARTIZIONE Advisor
I consulenti hanno esperienza nella gestione degli investimenti. I consulenti di investimento registrati forniscono consulenza finanziaria e servizi completi di gestione degli investimenti personali. Le società di consulenza di investimento gestiscono portafogli di fondi negoziati pubblicamente per investimenti da parte di singoli investitori. Entrambi i tipi di consulenti forniscono importanti servizi finanziari e sono tenuti a seguire norme specifiche dettagliate nella legislazione del governo degli Stati Uniti.
Consulenti per gli investimenti registrati
I consulenti per gli investimenti registrati soddisfano le esigenze dei singoli. Sono spesso classificati in due categorie in base ai loro servizi. La legislazione statunitense dell'Investment Advisors Act del 1940 delinea i loro obblighi. I consulenti finanziari che forniscono servizi completi sono tenuti a seguire lo standard fiduciario, mentre i rappresentanti di broker-dealer devono solo aderire allo standard di idoneità.
Un individuo in genere sceglierà di lavorare con un consulente finanziario a pieno servizio o un rappresentante di broker-dealer in base alle proprie esigenze individuali. I consulenti finanziari a servizio completo possono aiutare i clienti nella pianificazione finanziaria a lungo termine, nella gestione patrimoniale olistica, nella negoziazione di singoli titoli e altro ancora. In genere addebitano commissioni in base a una percentuale di attività. Sono regolati dallo standard fiduciario, che richiede la dovuta diligenza per garantire che gli investimenti e le decisioni di investimento siano nel migliore interesse del cliente.
Un rappresentante di broker-dealer si concentrerà sull'esecuzione di operazioni dirette dal cliente e potrebbe avere un accesso più ampio ai titoli di mercato rispetto a una piattaforma di intermediazione di sconto standard. Le rappresentanze del broker-dealer sono pagate su commissione. Devono solo seguire lo standard di idoneità, che richiede loro di garantire che la sicurezza negoziata sia un adattamento logico per il cliente, ma non sono tenuti a uno standard fiduciario più ampio.
Società di investimento
Le società di investimento gestionale possono essere considerate consulenti per gli investimenti, in quanto sono responsabili della direzione degli investimenti dei fondi che gestiscono. Le società di investimento che offrono fondi negoziati pubblicamente sono tenute ad aderire alle norme e ai regolamenti dell'Investment Company Act del 1940.
Un consulente di fondi ha la responsabilità primaria della performance di investimento di un fondo. I consulenti ricevono una commissione di gestione annuale, calcolata come percentuale delle attività gestite di un fondo. La commissione costituisce gran parte delle spese operative di un fondo. Per gli investitori di fondi, giudicare la qualità della gestione del portafoglio di un fondo comune è una delle considerazioni più importanti per investire in un fondo.
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