Elenco di controllo dell'esecutore: 7 compiti prima che muoiano

Essere esecutore di una proprietà comporta molte responsabilità e può essere scoraggiante per gli impreparati. Alcuni semplici passaggi mentre il testatore è in vita semplificano il lavoro dell'esecutore.

Key Takeaways

• Un problema comune che molti esecutori trascurano: disperdere i beni personali che hanno poco valore finanziario ma grande valore sentimentale.
• Se il testatore tiene traccia elettronica della proprietà ogni anno, l'esecutore avrà una buona istantanea delle risorse quando è necessario.
• Un esecutore dovrebbe avere un registro della presenza online del testatore per disattivare gli account.

1. Conoscere la posizione della volontà e altri documenti

Questo è un primo passo ovvio e vitale. Il lavoro dell'esecutore è più semplice se il testatore conserva la volontà originale, gli atti, i documenti di partenariato, le polizze assicurative o altri documenti importanti in un luogo concordato (sia in casa che in una cassetta di sicurezza) e conserva copie in un luogo di backup . Le copie possono essere conservate direttamente dall'esecutore o dall'avvocato del testatore.

Ricorda che l'accesso a una cassetta di sicurezza potrebbe essere limitato alla morte del testatore. È utile se è stata registrata più di una persona che ha accesso alla scatola, ad esempio un coniuge.

2. Rendi congiunti proprietà e contabilità, ove opportuno

Se il testatore ha un coniuge, probabilmente preferirebbero che le attività passassero immediatamente alla vedova o al vedovo, se possibile. Il modo più semplice per garantire ciò: impostare tutti gli account come congiunti e assicurarsi che proprietà e titoli siano in entrambi i nomi (che funziona anche per le imprese che coinvolgono un partner). Ciò ha l'ulteriore vantaggio di ridurre le dimensioni della proprietà, a condizione che entrambe le parti non muoiano contemporaneamente.

L'esecutore dovrebbe anche far confermare al testatore che il beneficiario corretto è nominato per i conti che richiedono una specifica come pensioni, conti pensionistici, polizze assicurative e così via. Se il testatore ha subito il divorzio, si è risposato, è sopravvissuto a un bambino o ha vissuto un evento altrettanto significativo, è probabile che l'elenco dei beneficiari debba essere aggiornato.

3. Registra le preferenze del Testatore

Il testatore desidera una grande scia o una piccola cerimonia di cremazione? Ci sono organizzazioni benefiche che lui o lei vuole sostenere dopo la morte di tutti i beneficiari? Queste preferenze devono essere scritte e firmate dal testatore.

4. Creare un elenco di possessioni e assegnare i destinatari

Un problema comune che molti esecutori trascurano: disperdere i beni personali che hanno poco valore finanziario ma grande valore sentimentale. Lavorando con il testatore, un esecutore può creare una bozza di un elenco per la dispersione di oggetti personali, nonché un sistema di distribuzione. Inoltre, chiedi al testatore di scrivere il loro ragionamento per chi ha ottenuto quale regalo. La condivisione dell'elenco con le persone coinvolte può eliminare i problemi.

L'esecutore dovrebbe chiedere al testatore di confermare che il beneficiario corretto è stato nominato per tali conti come pensioni, conti pensionistici e polizze assicurative.

Il vantaggio principale di lavorare da questo elenco è che l'esecutore può tenere traccia dei regali dati prima della morte del testatore, poiché molte persone iniziano a disperdere oggetti personali con l'età. Le persone con un patrimonio netto spesso fanno regali finanziari prima della morte. La dispersione organizzata può facilitare il lavoro di un esecutore e aiutare a bilanciare le questioni di equità .

5. Impostare un foglio di contabilità annuale e un programma di aggiornamento

I computer hanno reso molto più semplice tenere traccia dei cambiamenti negli account e nei beni. Se il testatore tiene traccia elettronica della proprietà ogni anno, l'esecutore avrà una buona istantanea delle risorse quando è necessario. Questo documento elettronico ridurrà anche il tempo impiegato a cercare quell'orologio d'oro che il testatore ha dato a un nipote o a rintracciare fondi che si supponeva fossero in un conto di investimento ora vuoto.

6. Avere un documento contabile online sigillato

Nell'era digitale, un esecutore dovrebbe anche avere un registro della presenza online del testatore (Facebook, Paypal, eBay e così via) per disattivare gli account. Gli stessi fini possono essere raggiunti presentando un certificato di morte a molti dei siti precedenti o simili, ma il documento semplifica il lavoro dell'esecutore.

7. Conoscere i professionisti rilevanti

Gli esecutori dovrebbero avere familiarità con il commercialista, l'avvocato e altri professionisti che il testatore impiega. Potrebbero avere ulteriori consigli specifici sulla situazione del testatore, come diverse partnership, proprietà complicata della proprietà e così via).

La linea di fondo

La preparazione ridurrà notevolmente le complicazioni dell'essere un esecutore. Seguire i passaggi sopra mentre il testatore è ancora vivo aiuterà anche a garantire che l'esecutore soddisfi i desideri del testatore. I tester possono anche essere proattivi sull'impostazione di tali processi per facilitare il lavoro del loro esecutore.