Capo Lipper
Un leader Lipper è una misura del successo di un fondo comune basato sul fatto che soddisfi una serie di obiettivi stabiliti da Thomson Reuters, la società proprietaria del marchio Lipper di universi di confronto e altre analisi di fondi.
Lipper classifica i fondi comuni di investimento in base a cinque parametri: rendimento totale, rendimento costante, conservazione del capitale, efficienza fiscale e spese. Il 20% superiore dei fondi di ciascuna categoria riceve i punteggi più alti e sono denominati Leader Lipper. La società nomina i leader per periodi di tre, cinque e dieci anni per ciascuna categoria, nonché nel complesso.
I gestori patrimoniali, le società di fondi e gli intermediari finanziari riconoscono il benchmarking e le classificazioni di Lipper come standard di settore, insieme a quelli del rivale Morningstar.
RIPARTIZIONE Lipper Leader
I leader di Lipper aiutano gli investitori a decidere quali fondi soddisfano i loro obiettivi di investimento e soddisfano le loro preferenze, anche se non tentano di prevedere le performance future. Piuttosto, le classifiche dei leader cercano di completarsi a vicenda. Ad esempio, un fondo classificato come Leader Lipper sia per l'efficienza fiscale che per le spese totali è probabilmente tra le opzioni a più basso costo.
Tutte le categorie dividono le classifiche dei fondi per quintili. Ogni fondo viene confrontato rispetto ai colleghi di ciascuna categoria. Il 20% superiore sono i leader di Lipper, Lipper classifica il prossimo 20% a 4 e il prossimo 20% a 3, e così via. Lipper aggiorna le sue valutazioni una volta al mese.
Di tutte le categorie Leader Lipper, la più citata e seguita è il rendimento totale, che tiene conto sia dei dividendi che dell'apprezzamento dei prezzi.
Pro e contro dei leader Lipper
Come tutti questi sistemi di classificazione, le performance passate non possono prevedere risultati futuri. Inoltre, il sistema Lipper Leaders non è in grado di identificare fondi emergenti con track record più brevi che potrebbero sovraperformare nel tempo.
Si noti inoltre che non esiste una categoria Leader Lipper per il rendimento corretto per il rischio o il rendimento relativo a ciascuna unità di rischio assunta dal gestore del fondo. I clienti devono combinare il rendimento totale con la conservazione del capitale e classifiche di rendimento coerenti per tentare persino di approssimare questa misura.
Per alcuni clienti, i leader Lipper meno popolari sono di particolare interesse, a seconda del loro stile di investimento.
Prendi i leader Lipper per un ritorno coerente, ad esempio. Questa classifica punta a fondi che hanno fatto un lavoro migliore rispetto ai coetanei per evitare oscillazioni volatili. Sebbene questa metrica non aiuti gli investitori a breve termine o quelli che sono più avversi al rischio, è utile per gli investitori a lungo termine che vogliono evitare fondi che generano grandi numeri di performance in un determinato periodo a breve termine, piuttosto che ripetutamente col tempo.
Alcuni investitori che detengono consistenti attività al di fuori di un 401k o di un conto previdenziale agevolato dal punto di vista fiscale prestano particolare attenzione ai leader di Lipper per l'efficienza fiscale.
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