Le detrazioni fiscali più trascurate

Le detrazioni fiscali dettagliate hanno dato a molti percettori di salari americani la possibilità di intascare più entrate, piuttosto che consegnare al governo i loro soldi guadagnati duramente. Per coloro che tengono buoni registri, le detrazioni hanno a lungo significato più soldi per loro e meno per l'Internal Revue Service (IRS).

Key Takeaways

• Se non si applica la detrazione standard sulle imposte sul reddito, la mancanza di una detrazione dettagliata può comportare un rimborso in dollari.
• Le modifiche delle regole alle detrazioni fiscali basate sul recente Tax Cuts and Jobs Act hanno eliminato alcune lacune, consentendo al contempo di detrarre altre detrazioni.
• Le spese relative al lavoro, la proprietà della casa e le donazioni di beneficenza sono tutti modi semplici per accumulare detrazioni. Passiamo attraverso alcuni di quelli spesso trascurati di seguito.

Tagli fiscali e modifiche alla legge sull'occupazione

Nel 2018, a causa del Tax Cuts and Jobs Act del 2017 (TCJA) - che entrerà in vigore per la stagione fiscale 2019 - la decisione di prendere in considerazione il dettaglio viene fornita con un grande avvertimento. Prima di andare nel guaio di compilare quel modulo dell'allegato A, considera la nuova deduzione standard quasi raddoppiata di $ 12.000 per le persone fisiche e le coppie sposate che archiviano separatamente, $ 18.000 per i capifamiglia e $ 24.000 per le coppie sposate che presentano congiuntamente o vedova qualificante (er) S.

Si noti che il TCJA elimina anche l'esenzione personale, quindi è necessario tenerne conto nei calcoli. Ha anche eliminato o modificato le regole per una serie di detrazioni fiscali che è stato possibile prendere nel 2017.

Se le detrazioni dettagliate complessive ai sensi della nuova fattura fiscale scendono al di sotto degli importi sopra elencati, è probabile che sia meglio prendere la detrazione standard. In caso contrario, continua a leggere per conoscere le detrazioni dettagliate più trascurate e come possono aiutarti a risparmiare ancora di più.

Dedurre la tua casa Sweet Home

Possedere una casa può darti pesanti cancellazioni fiscali ogni anno, anche per i punti pagati quando hai acquistato i premi dell'assicurazione casa e del mutuo privato. Ci sono anche possibili detrazioni per interessi ipotecari. E puoi detrarre le tasse di proprietà pagate durante il tempo in cui vivi a casa tua. Si noti che per i mutui sottoscritti il ​​15 dicembre 2017 o successivamente, la nuova legge fiscale consente di detrarre gli interessi sui prestiti fino a $ 750.000 (per i prestiti più vecchi, il limite è di $ 1 milione). Inoltre, i contribuenti sono appena limitati a una detrazione di $ 10.000 per le tasse statali e locali (SALT), comprese le tasse sulla proprietà, le imposte sul reddito statali e locali e le imposte sulle vendite.

Quando vendi la tua casa ottieni anche alcuni benefici fiscali. È possibile detrarre le spese sostenute per scaricare la propria abitazione, inclusi i costi di riparazione o miglioramento effettuati entro 90 giorni dalla data di chiusura. Puoi detrarre una parte delle tasse sulla proprietà che hai pagato mentre vivevi in ​​casa, la commissione che hai pagato al tuo agente immobiliare e qualsiasi commissione pagata alla chiusura. Se sei un militare in servizio attivo, puoi persino detrarre le tue spese di trasloco.

Guidare a casa una agevolazione fiscale

Paghi un'imposta sulle vendite sulla tua auto al momento dell'acquisto. Alcuni stati continuano a tassarti ogni anno per, come afferma lo stato del Kentucky, "il privilegio di utilizzare un veicolo a motore sulle autostrade pubbliche". Se il tuo stato calcola una percentuale dell'imposta sui veicoli in base al valore della tua auto, è possibile detrarre tale percentuale come parte delle imposte sulla proprietà personale. Solo pochi stati, come il Nevada, calcolano le loro tasse di registrazione in questo modo.

La maggior parte degli stati invia un avviso per richiedere il pagamento delle tasse per registrare la tua auto ogni anno. Dopo aver schiaffeggiato la tua nuova decalcomania sulla tua auto, presentare la ricevuta e aggiungere quel pagamento alle detrazioni per le tasse sulla proprietà personale ad aprile. Tieni presente il limite di $ 10.000 sulle tasse SALT totali, che entrerà in vigore quest'anno.

Fare bene facendo del bene

Hai donato i tuoi jeans attillati e il tavolino da caffè a ruota del carro a Goodwill e hai ridotto le tasse aumentando le detrazioni di beneficenza. Puoi ingrassare la somma quando ricordi di includere le commissioni associate, come le commissioni di valutazione, per gli articoli a biglietto grande che doni. L'IRS richiede che tu fornisca "una valutazione qualificata dell'articolo con il reso" quando doni un articolo (o un gruppo di articoli) del valore di oltre $ 5.000. Per articoli come l'elettronica, gli elettrodomestici e i mobili, devi pagare un professionista per valutare il valore della tua donazione e la commissione per tale servizio è deducibile.

Le modifiche TCJA per il 2018 consentono di versare contributi in contanti fino al 60% del reddito lordo corretto (AGI). In precedenza, il limite era del 50%. Le donazioni di proprietà in conto capitale, come le azioni apprezzate, sono limitate al 30% di AGI e non è più possibile richiedere una detrazione per i contributi che danno diritto ai diritti di posti per atleti del college.

Viaggi gratuiti per beneficenza

Se sei il tipo di persona a cui piace donare il tuo tempo libero per fare volontariato nella tua comunità - e ti immergi nel tuo portafoglio per viaggiare verso la tua organizzazione benefica preferita - puoi aggiungere tali spese alle tue detrazioni di beneficenza. Sia che tu vada in autobus o che guidi la tua auto, conserva buoni registri delle tue attività di beneficenza: conserva le ricevute per i trasporti pubblici o i registri delle miglia per la tua auto (per i quali è possibile addebitare la tariffa standard di $ 0, 14 per miglio per le organizzazioni di beneficenza), nonché ricevute per parcheggi e pedaggi.

Rimanere in salute Deduce un vantaggio

Rimanere in salute può costarti un braccio e una gamba. L'IRS ti consente una detrazione specifica per le spese mediche ma solo per la parte di spese che supera il 7, 5% della tua AGI per il 2018 e il 10% per il 2019. Pertanto, se la tua AGI è di $ 50.000 nel 2018, puoi detrarre la parte della tua medicina spese oltre $ 3.750. Per il 2019 e oltre sarai in grado di detrarre solo la parte oltre $ 5.000. Se la compagnia di assicurazione ti rimborsa per qualsiasi parte delle tue spese, tale importo non può essere detratto.

Una parte del denaro che si paga per l'assicurazione di assistenza a lungo termine può anche alleviare il carico fiscale. L'assicurazione per l'assistenza a lungo termine è una spesa medica deducibile e l'IRS ti consente di detrarre una parte crescente del premio con l'età, ma solo se l'assicurazione non è sovvenzionata dal datore di lavoro o dal datore di lavoro del coniuge.

C'è un altro vantaggio spesso trascurato quando si visita il medico. È possibile detrarre il costo del trasporto per ottenere assistenza medica, il che significa che è possibile cancellare le spese per prendere l'autobus, le spese dell'auto (al tasso di chilometraggio standard per scopi medici di $ 0, 18 per miglio), pedaggi e parcheggio.

È inoltre possibile detrarre eventuali cofinanziamenti aggiuntivi, i costi dei farmaci soggetti a prescrizione medica e le spese di laboratorio come parte delle spese mediche, se il totale supera il limite del 7, 5% per il 2018 (10% per il 2019). L'IRS consente inoltre di tenere conto di commissioni e servizi comuni se non sono completamente coperti dal piano assicurativo, come i servizi di terapia e infermieristica. In effetti, la definizione dell'IRS di spese mediche è piuttosto ampia e può anche includere articoli come l'agopuntura e i programmi per smettere di fumare.

Detrazioni varie (cosa rimane di loro)

Le regole del TCJA del 2019 eliminano la maggior parte delle detrazioni che in precedenza rientravano nella categoria delle "detrazioni dettagliate varie". Molte di queste detrazioni erano soggette a una soglia del 2% di AGI, il che significa che si poteva detrarre solo l'importo che superava il 2% della propria AGI . Ai sensi del TCJA, la soglia del 2% di AGI non si applica più, ma non è più possibile detrarre quanto segue:

• spese di lavoro non rimborsate, come spese di viaggio e sindacali legate al lavoro
• spese di trasloco non rimborsate, se dovessi trasferirti per assumere un nuovo lavoro (eccezione: trasloco militare in servizio attivo a causa di ordini militari)
• la maggior parte delle spese di investimento, comprese le spese di consulenza e gestione
• tasse di preparazione fiscale
• commissioni per contestare una sentenza IRS
• spese per hobby
• perdite personali o perdite di furto, tranne quando si verificano in un'area del disastro designata federalmente.

Ecco cosa puoi ancora dedurre:

• perdite di gioco fino all'importo delle tue vincite
• interessi sul denaro preso in prestito per acquistare un investimento
• perdite in caso di perdite e furto di beni che producono reddito
• imposta federale sul reddito derivante da determinati elementi ereditati, come gli IRA e le prestazioni di vecchiaia
• spese di lavoro per persone con disabilità.

La linea di fondo

Le buste di carta che infili nel tuo portafoglio possono significare più soldi nel tuo conto bancario durante la stagione delle tasse. Conserva le ricevute per i servizi e conserva un fascicolo per tutto l'anno, in modo da avere un registro anche delle più piccole spese che incorri in affari, beneficenza e salute. Man mano che queste spese si sommano, possono iniziare a ridurre la bolletta fiscale.