L'impero immobiliare multimilionario di Grant Cardone

All'età di 60 anni nell'anno 2019, Grant Cardone è famoso come trainer di vendite di fama internazionale e autore di bestseller di The 10X Rule e Se non sei il primo, sei l'ultimo . La sua impresa principale, Cardone Training Technologies, fornisce a Fortune 500 aziende, piccole imprese e imprenditori una piattaforma interattiva di formazione alla vendita.

Inoltre, ha guadagnato popolarità costruendo da solo un enorme impero immobiliare che ha una valutazione del portafoglio attuale di circa $ 900 milioni. Il suo veicolo di investimento, Cardone Capital, è stato coinvolto in oltre 800 milioni di dollari in transazioni immobiliari riguardanti circa 4.700 unità di proprietà plurifamiliari in molti stati americani. Ecco una panoramica di come Cardone ha costruito il suo impero immobiliare multimilionario senza raccogliere capitali esterni da chiunque oltre i suoi familiari stretti.

Alla scoperta dell'Impero di Cardone

L'interesse di Cardone nel settore immobiliare come opzione di investimento è dovuto a diverse ragioni e caratteristiche chiave offerte dal mercato immobiliare. Includono una migliore stabilità nelle valutazioni degli immobili rispetto all'elevata volatilità osservata nel mercato azionario, flussi di cassa regolari sotto forma di rendita mensile da parte dei locatari, benefici dell'ammortamento in quanto la rendita da locatari paga il debito e aiuta a creare ricchezza a lungo termine, tasse benefici disponibili sotto forma di ammortamento, potenziale di apprezzamento a lungo termine del valore della proprietà e disponibilità di leva finanziaria che consente di acquistare beni del valore di quattro volte il denaro che effettivamente hanno.

Sulla base del motto " Rendere disponibili grandi affari agli investitori di tutti i giorni ", l'impresa immobiliare Cardone raccoglie denaro dal pubblico lanciando fondi azionari pubblici in cui gli investitori comuni possono acquistare quote / azioni. Il denaro raccolto viene utilizzato per acquistare proprietà generatrici di reddito esistenti e i guadagni vengono condivisi con gli investitori come distribuzioni mensili regolari. Creato attraverso valore reale e beni materiali, Cardone afferma di semplificare l'investimento immobiliare per l'investitore medio di Joe.

Ad esempio, Cardone Equity Fund IV utilizzerà il capitale raccolto per investire nell'acquisto di proprietà plurifamiliari negli stati della Florida, del Texas e dell'Alabama. Il gestore del fondo può anche occasionalmente investire in immobili unifamiliari e commerciali e in altri investimenti garantiti da immobili in altri mercati negli Stati Uniti continentali

Cardone gestisce tutte le proprietà e si occupa di tutte le spese generali operative legate ai rapporti immobiliari e alla manutenzione della proprietà. Consente agli investitori comuni la totale libertà dal gestire tali problemi operativi. Beneficiano di un flusso costante di reddito mensile, un apprezzamento nel valore della proprietà a lungo termine e possono concentrarsi sui loro lavori e attività regolari. In sostanza, Cardone afferma di consentire agli investitori di creare un flusso di reddito passivo che garantisca flussi di cassa regolari, l'ambito di apprezzamento del valore e l'opportunità di creare ricchezza a lungo termine come attività commerciale / investimento laterale.

Capitale in crescita

A differenza della maggior parte degli imperatori immobiliari, che hanno costruito con successo i loro considerevoli portafogli come carriera a tempo pieno, le partecipazioni immobiliari di Cardone si sono lentamente ampliate come attività collaterali. L'avventura immobiliare di Cardone non doveva essere la sua attività principale o la sua principale fonte di reddito. Invece, è stato creato per consentirgli di avere un posto stabile per conservare e far crescere i guadagni dalla sua società di consulenza commerciale.

Durante un'intervista del febbraio 2015 con il podcast di BiggerPockets, Cardone ha detto: "Ogni volta che ottengo denaro, vado di nuovo in rovina perché lo spingo in questa cosa immobiliare". Ha continuato elaborando che "Prendo queste tre società che probabilmente essere distrutto nel corso della mia vita, di cui ho guadagnato un sacco di soldi, e prendo tutti quei soldi e li parcheggio qui, quindi sono sempre al verde a correre questi tre, o devo trambusto ogni giorno per essere nuovo soldi e poi li spingo qui. "

Sebbene al centro si consideri un imprenditore e non un investitore immobiliare, Cardone credeva che il settore immobiliare fornisse un veicolo di conservazione del patrimonio che le sue altre imprese non potevano offrire.

Early Tryst - Investimenti immobiliari

Dall'età di 15 anni, Cardone era stato attivamente coinvolto nel mercato immobiliare e stava studiando la complessità degli affari. Durante la sua infanzia, lui e suo padre visitavano regolarmente diversi pezzi di proprietà come attività di gita in famiglia e nel tempo si è sviluppato il suo interesse per l'acquisto di edifici. Fino ad oggi, lo shopping per gli immobili è ancora qualcosa che gli piace fare con moglie e figli.

Nel 1981, Cardone si è laureato con una laurea in contabilità. Nonostante volesse acquisire immediatamente proprietà, lo ritardò di qualche anno. Questo gli ha permesso di far crescere i soldi che avrebbe poi usato per fare investimenti. Inoltre, gli ha concesso il tempo sufficiente per assorbire il più possibile sul tema del settore immobiliare.

In un episodio dell'ottobre 2014 del suo spettacolo immobiliare, Cardone ha rivelato che molta della sua formazione - "comprendere termini diversi come il reddito operativo netto (NOI), che cos'è un pro forma e che aspetto ha un buon mercato" - non è arrivata dallo studio accademico, ma in realtà "guardando accordi diversi e incontrando agenti". In effetti, Cardone non ha mai letto nulla sugli investimenti immobiliari: ha sostituito le conoscenze che si possono trovare nei libri con le conoscenze che possono essere ottenute guardando in realtà elenchi in diversi mercati.

Il primo passo negli investimenti

A 29 anni, Cardone ha finalmente messo in pratica i suoi anni di studio immobiliare. Ha comprato una proprietà unifamiliare a Houston che inizialmente ha fatto bene. Tuttavia, dopo alcuni mesi, gli inquilini se ne andarono e il flusso di cassa di Cardone si prosciugò. Odiava il fatto di dover ridurre la concentrazione sulla sua attività principale per trovare nuovi inquilini. Temendo che questa situazione si ripresentasse, Cardone vendette rapidamente la proprietà a un prezzo di pareggio e giurò che non avrebbe mai più acquistato immobili residenziali unifamiliari come investimento.

Approccio lento e costante

La seconda acquisizione di Cardone non ebbe luogo fino a cinque anni dopo, nel 1987. Durante quel periodo, ha continuato ad accumulare liquidità e ad aumentare le sue conoscenze di investimento immobiliare. Il suo primo affare di proprietà plurifamiliari fu un complesso di 38 unità a San Diego. Cardone ha acquistato la proprietà per $ 1, 9 milioni, effettuando un acconto di $ 350.000. Poco più di un mese dopo, ha acquisito un altro complesso.

Cardone ha continuato ad acquistare più complessi - all'inizio, uno alla volta, anche se il ritmo è aumentato in seguito. Nel 2012, Cardone Capital ha realizzato quella che è stata soprannominata la più grande acquisizione da parte di privati ​​in Florida di immobili multifamiliari. Consisteva in un portafoglio di 1.016 appartamenti distribuiti su cinque comunità di appartamenti per un totale di $ 58 milioni.

Finanziamento delle acquisizioni

In un'intervista di marzo 2015 con Joe Fairless, che offre il "Migliore consiglio in materia di investimenti immobiliari di sempre", Cardone ha rivelato che meno del 2% del suo portafoglio immobiliare è di proprietà di partner esterni, tutti suoi familiari e amici stretti. La maggior parte delle sue acquisizioni sono finanziate con denaro personale di Cardone e prestiti bancari tradizionali. Gran parte dell'accordo della Florida è stato finanziato con debito della Federal National Mortgage Association (Fannie Mae).

Le sue attuali proprietà immobiliari hanno sede in Alabama, Arizona, California, Florida, Georgia, Carolina del Nord, Tennessee e Texas, e continuano ad espandersi in molte altre regioni con nuovi fondi lanciati regolarmente.

La linea di fondo

Sebbene Grant Cardone sia famoso come trainer di vendita professionale, ha costruito con successo un impero immobiliare da zero che ora è valutato per oltre $ 740 milioni e comprende un portafoglio diversificato di proprietà plurifamiliari che coprono diversi stati degli Stati Uniti. Più persone stanno affittando ora che in qualsiasi momento negli ultimi 50 anni e il numero di proprietari di case è rimasto relativamente invariato. Il mercato è grande e offrendo facili opzioni di investimento agli investitori comuni Cardone sta sfruttando il grande potenziale disponibile acquistando proprietà plurifamiliari. Tuttavia, gli investitori devono tenere presente che tali investimenti comportano una propria serie di rischi del mercato immobiliare specifici per settore e che l'apprezzamento della proprietà richiede periodi di detenzione più lunghi.