Rendimento del portafoglio
Il rendimento del portafoglio si riferisce all'utile o alla perdita realizzato da un portafoglio di investimento contenente diversi tipi di investimenti. I portafogli mirano a generare rendimenti in base agli obiettivi dichiarati della strategia di investimento, nonché alla tolleranza al rischio del tipo di investitori targetizzato dal portafoglio.
RIPARTIZIONE Rendimento del portafoglio
I rendimenti del portafoglio cercano di soddisfare i benchmark dichiarati, ovvero un portafoglio diversificato e teorico di azioni o titoli obbligazionari e, in alcuni casi, un mix delle due classi di attività. Gli investitori in genere hanno uno o più tipi di portafogli tra i loro investimenti e cercano di ottenere un ritorno sugli investimenti equilibrato nel tempo.
Esistono molti tipi di portafogli disponibili per gli investitori che vanno dai fondi azionari a piccola capitalizzazione ai fondi bilanciati costituiti da un mix di azioni, obbligazioni e liquidità. Molti portafogli includeranno anche titoli internazionali e alcuni si concentreranno esclusivamente su regioni geografiche o mercati emergenti.
Molti gestori degli investimenti scelgono portafogli che cercano di compensare il calo di alcune classi di investimenti attraverso la proprietà di altre classi che tendono a muoversi in direzioni opposte. Ad esempio, molti gestori degli investimenti tendono a mescolare sia le obbligazioni che le azioni, poiché i prezzi delle obbligazioni tendono ad aumentare quando le azioni subiscono forti riduzioni. Ciò aiuta a raggiungere il rendimento desiderato del portafoglio nel tempo e ad attenuare la volatilità.
L'età in cui un investitore intende ritirare denaro da un portafoglio rimane un fattore critico nella scelta di un obiettivo di investimento adeguato. Ad esempio, un investitore a pochi anni dalla pensione desidera proteggere i guadagni del proprio portafoglio e probabilmente investirà in un mix di liquidità, mercati monetari e obbligazioni a breve termine. Al contrario, un giovane investitore in genere cerca di assumere rischi relativamente più elevati, investendo in un mix di azioni, obbligazioni ad alto rendimento e forse gestiti futures, ognuno dei quali ha il potenziale per superare il tasso di inflazione nel tempo.
Si noti che l'avvento dell'era di Internet ha fornito agli investitori un accesso quasi in tempo reale ai rendimenti del mercato, nonché dati relativi alle prestazioni relativi facilmente accessibili. Quando investono in un fondo comune di investimento, gli investitori possono tirare grafici e rendimenti del fondo rispetto a un indice di riferimento, nonché una media del gruppo di pari, che in genere risale a dieci anni o più, nonché le principali allocazioni di attività di determinati fondi.
Rendimenti e riequilibrio del portafoglio
Una buona pratica seguita da molti investitori è quella di rivedere i loro portafogli alla fine di ogni anno e apportare rettifiche per continuare a raggiungere i propri obiettivi di investimento. Ad esempio, un investitore potrebbe avere un anno eccezionale con un fondo di crescita e decidere di trasferire alcuni di questi guadagni in un fondo di valore, anticipando che altri investitori potrebbero eventualmente tornare al loro valore.
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