Dieci migliori ETF sui dividendi azionari per il 2019

Investire per reddito può essere un ottimo modo per massimizzare il rendimento totale di un portafoglio di investimenti. Gli investimenti in dividendi offrono agli investitori un pagamento sugli investimenti in azioni determinati dalla direzione. I pagamenti dei dividendi possono essere regolarmente programmati o dividendi speciali. Indipendentemente da ciò, la promessa di liquidità e un apprezzamento del rendimento delle azioni possono avere un fascino ancora maggiore rispetto alle opzioni di investimento a reddito fisso a rischio inferiore.

Gli investitori che guardano alla parte di mercato dei dividendi azionari troveranno diverse scelte che possono essere in qualche modo schiaccianti. Per questo motivo, i fondi negoziati in borsa (ETF) nella categoria dei dividendi sono popolari. Gli ETF offrono il vantaggio della diversificazione e della gestione professionale in alcuni casi. La maggior parte degli ETF sono fondi passivi che tracciano un indice, ma le offerte di indici sul mercato stanno diventando più personalizzate per aiutare gli investitori a trovare esattamente quello che stanno cercando. Negli ETF sui dividendi, gli investitori godono di pagamenti di dividendi regolari trasferiti dal fondo.

Key Takeaways

• Uno dei modi migliori per ottenere il massimo dai tuoi rendimenti è attraverso l'investimento per reddito.
• I dividendi azionari possono provenire da REIT, MLP, dividendi blue-chip e molti altri.
• Gli ETF con dividendi elevati hanno spesso rendimenti da dividendi elevati.

Investire in ETF su dividendi azionari

Nel complesso, i dividendi azionari possono provenire da fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), società in accomandita semplice (MLP), dividendi blue-chip, investimenti per la crescita dei dividendi e altro ancora. In queste categorie, sono stati creati ETF per semplificare il processo di investimento dei dividendi.

Di seguito è riportato un elenco dei migliori ETF sui dividendi in alcune delle più popolari categorie di dividendi azionari a cui gli investitori potrebbero essere interessati quando cercano reddito da dividendi azionari. I fondi sono stati scelti principalmente in base al rendimento di un anno, al rendimento da dividendi, alle partecipazioni negli investimenti statunitensi e alle attività gestite a partire da aprile 2019, come fornito da ETFDB.com. Le selezioni non includono ETF con leva.

1. Trust immobiliari (REIT): l'ETF iShares Residential Real Estate (REZ) ha un rendimento totale di un anno del 27, 31%. Il suo rendimento da dividendi è del 3, 15%. L'ETF comprende azioni e REIT in tutto il settore immobiliare residenziale statunitense. È un fondo passivo che traccia l'indice FTSE NAREIT All Residential Capped.
2. Master Limited Partnerships (MLPs): l'ETF Global X MLP & Energy Infrastructure (MLPX) ha un rendimento di un anno del 12, 72%. Il suo rendimento da dividendi è del 4, 95%. L'ETF comprende MLP del settore energetico con partecipazioni di spicco in TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies e Oneok.
3. Dividendi Blue Chip: le azioni di dividendi Blue-chip comprendono la maggior parte della categoria di valore del dividendo. Come tale, l'S & P 100, Dow Jones e S&P 500 possono essere buoni universi per blue chip, valore del dividendo. SPYD è in cima a questa lista con un portafoglio di azioni con il dividendo più elevato nell'S & P 500. SPYD ha un rendimento totale di un anno del 12, 88%. Il suo rendimento da dividendi è del 4, 25%.
4. Crescita dei dividendi: l'ETF VictoryShares Dividend Accelerator (VSDA) è in cima alla categoria di crescita dei dividendi. Il fondo ha un rendimento totale di un anno del 18, 91%. Il suo rendimento da dividendi è dell'1, 55%.
5. Dividendo aristocratici: gli aristocratici dei dividendi sono popolari per gli investitori in dividendi perché sono noti per aumentare il pagamento dei dividendi consecutivamente ogni anno per 25 anni. Il ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) è un ETF composto da tutti gli aristocratici dei dividendi del mercato statunitense, che segue l'indice S&P 500 Dividend Aristocrats. Il fondo ha un rendimento totale di un anno del 14, 21%. Il suo rendimento da dividendi è del 2, 12%.
6. Smart Beta: l' ETF AAM S&P 500 High Dividend Value (SPDV) di nuova introduzione è uno dei migliori ETF smart beta incentrati sullo screening delle caratteristiche dei dividendi. SPDV monitora l'indice S&P 500 Dividend & Free Cash Flow Yield che filtra le società dell'S & P 500 per dividendo e flusso di cassa gratuito. AAM offre anche l'ETF AAM S&P Developed Markets High Dividend Value ETF (DMDV) e AAM S&P Emerging Markets High Dividend Value ETF (EEMD).
7. Specifico per settore: la ricerca di dividendi da settori specifici è spesso una strategia praticabile per gli investimenti in dividendi. In tutto il mercato, ci sono centinaia di ETF settoriali e alcuni che forniranno vantaggi settoriali e di dividendi. In questa categoria, l'ETF First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) è la scelta migliore. Il fondo ha un rendimento totale di un anno del 18, 93%. Il suo rendimento da dividendi è del 2, 46%. Inoltre, nella categoria dei dividendi settoriali specifici, gli ETF sui dividendi del mercato internazionale possono essere anche un buon investimento geografico specifico per segmento.
8. Azioni privilegiate: le azioni privilegiate sono note per offrire dividendi più elevati rispetto alle loro controparti azionarie comuni. Sono anche più in alto nella lista dell'anzianità che promette un pagamento maggiore in caso di insolvenza. L'ETF preferito Invesco (PGX) ha un rendimento totale di un anno del 7, 14% e un rendimento da dividendi del 5, 64%.
9. Dividendi mensili: i dividendi mensili possono essere grandi investimenti per gli investitori con reddito serio che desiderano un reddito da investimento come supplemento su una base più frequente. L'ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD) offre un dividendo mensile con un rendimento da dividendi annuo del 3, 93%. Il rendimento totale di un anno è del 12, 96%.
10. Rendimento massimo: sul mercato degli ETF azionari a dividendi, il rendimento annuo più elevato per gli ETF è compreso tra il 5% e il 6%. L'ETF Legg Mason International Low Volatility High Dividend (LVHI) supera questa categoria con un rendimento da dividendi a un anno del 5, 31% e un rendimento totale a un anno del 9, 42%.

Altre considerazioni speciali

Quando si investe per il reddito da dividendi attraverso gli ETF, ci possono essere alcune altre importanti domande da considerare.

Che cos'è un ETF con dividendi elevati? Un ETF con dividendi elevati è un portafoglio di partecipazioni con un rendimento da dividendi elevato. L'ETF sceglie il proprio dividendo in base ai dividendi raccolti da tutte le sue partecipazioni. Gli ETF azionari con dividendi elevati possono raggiungere rendimenti da dividendi compresi tra il 5% e il 6%. Gli investitori in cerca di reddito possono anche apprezzare altri ETF sul reddito come quelli focalizzati in molte delle più popolari categorie di mercati del credito ad alto reddito.

Quali sono le considerazioni fiscali? Gli ETF offrono alcuni vantaggi fiscali da soli, in particolare, in genere non generano plusvalenze che vengono trasferite annualmente a fini fiscali agli investitori. In alcuni casi, gli investimenti in ETF sui dividendi possono offrire il vantaggio di dividendi qualificati che sono tassati a un tasso inferiore o per nulla per i redditi a basso reddito.

Perché il rendimento totale è importante per gli investimenti in dividendi? Quando si investe per il reddito da dividendi, di solito è meglio esaminare il rendimento totale insieme al rendimento da dividendi. Una società o un ETF può avere un rendimento da dividendi elevato ma nessun apprezzamento del capitale. Questa è principalmente la differenza tra il reddito da credito e gli investimenti nel reddito del mercato azionario.

Dove posso acquistare ETF sui dividendi? In generale, gli investitori cercano di acquistare ETF sui dividendi attraverso tre canali: consulenti, broker full-service e piattaforme di brokeraggio di sconto.

Quali sono le commissioni associate agli ETF sui dividendi? Gli ETF sui dividendi avranno di solito commissioni inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. La maggior parte degli ETF segue un indice che consente commissioni più basse poiché i costi di negoziazione e gestione sono inferiori. Gli indici di spesa dell'ETF sono generalmente inferiori ai fondi comuni di investimento perché non integrano commissioni 12b1 che fanno parte della struttura delle commissioni dei fondi comuni.