Suggerimenti per il superamento dell'esame Serie 6

Quando inizi lo studio e la preparazione per la serie 6, tieni presente due cose:

1. Quali titoli una Serie 6 qualifica un candidato alla vendita
2. L'importanza relativa degli argomenti che compongono l'esame.

Chi ha bisogno della serie 6?
La Guida allo studio dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (precedentemente NASD) per l'attuale esame Serie 6 afferma che:

"L'esame di qualifica del rappresentante rappresentativo limitato della Società di investimento / Contratti variabili (Serie 6) viene utilizzato per qualificare le persone che chiedono la registrazione presso il NASD ai sensi dell'articolo II, Sezione 2 dello Statuto del NASD e delle norme applicabili di iscrizione, registrazione e qualificazione del NASD. Rappresentanti registrati (RR) in questa limitata categoria di registrazione sono autorizzati a negoziare le attività di un membro in titoli riscattabili di società registrate ai sensi dell'Investment Company Act del 1940, titoli di società a capitale chiuso registrati ai sensi dell'Investment Company Act del 1940 durante il periodo di solo distribuzione originale e contratti variabili e programmi di finanziamento dei premi assicurativi e altri contratti emessi da una compagnia assicurativa ... "

In poche parole, una persona che desidera diventare un rappresentante registrato (RR) e vendere fondi comuni di investimento, fondi comuni d'investimento (UIT), rendite variabili o assicurazione sulla vita variabile deve superare l'esame di Serie 6. Un RR serie 6 non può vendere fondi chiusi se non alla sua IPO (un'offerta di prospetto). (Per ulteriori approfondimenti, leggi È una carriera nella pianificazione finanziaria nel tuo futuro? )

L'esame serie 6
L'esame di Serie 6 è stato sottoposto a un'importante revisione che è entrata in vigore il 30 novembre 2005. Tuttavia, le modifiche all'esame non riguardano principalmente l'argomento; sono più strutturali. Uno, il numero di domande assegnate a vari argomenti è cambiato. L'esame è ora più fortemente orientato verso le interazioni RR con i clienti. Due, l'esame è ora diviso in sei sezioni tematiche piuttosto che in quattro. L'esame deve essere completato entro 135 minuti e contiene ancora 100 domande. Anche il punteggio di passaggio del 70% rimane invariato.

All'interno delle 100 domande d'esame, ai candidati vengono anche fornite cinque domande "sperimentali" o "pilota", che non vengono identificate e non verranno conteggiate ai fini del punteggio del candidato.

Carta per appunti, matite e calcolatrici vengono prestate ai candidati del centro di prova.

Argomenti dell'esame
L'esame Serie 6 sarà suddiviso nelle seguenti domande:

1. Mercati dei titoli, titoli di investimento e fattori economici - 8 domande
2. Titoli e regolamenti fiscali - 23 domande
3. Marketing, prospezione e presentazioni di vendita - 18 domande
4. Valutazione dei clienti - 13 domande
5. Informazioni sul prodotto: titoli di società di investimento e contratti variabili - 26 domande
6. Apertura e manutenzione degli account dei clienti - 12 domande

Come puoi vedere, le sezioni 3, 4 e 6 sono direttamente correlate all'interazione tra RR e cliente. Queste tre sezioni comprendono il 43% dell'esame.

Si noti che gli argomenti nella Sezione 1 sono ora solo l'8% (rispetto al precedente 23%) dell'esame.

Cosa significa questo per i candidati agli esami Serie 6? Focalizza la tua attenzione sulle aree tematiche che contano di più. Ricorda, devi superare un punteggio complessivo del 70%.

Gestione dei tempi degli esami
Poiché ci sono 100 domande sull'esame e 135 minuti per completarle, i candidati hanno 1, 35 minuti per completare ogni domanda. Pertanto, i candidati dovrebbero pianificare attentamente il loro tempo. (Esistono tecniche che possono aiutarti a superare il test senza stress. Scopri cosa sono in 6 Suggerimenti comprovati per il successo della Serie 6. )

Contrassegna le domande difficili
I candidati della serie 6 incontreranno normalmente diverse domande sull'esame che sono lunghe e prolisse. Queste sono domande sul tipo di situazione e possono richiedere parecchio tempo per elaborare e rispondere. Sebbene sia facile rimanere coinvolti in queste domande, dovresti ricordare che le domande semplici contano tanto quanto quelle lunghe e complesse. Una buona strategia, quindi, potrebbe essere quella di contrassegnare una domanda - il programma per computer del tuo centro di test ti permetterà di farlo - che richiederà più tempo. In questo modo, puoi tornare indietro e lavorare per rispondere al termine del test. Scegli le domande che contrassegni attentamente: non vorrai farlo per 30 domande di seguito!

Segui la curva a campana
Coloro che hanno recentemente sostenuto l'esame riferiscono che la struttura delle domande è una "curva a campana". Cioè, la prima domanda e l'ultima domanda sull'esame sono abbastanza semplici. Il livello di difficoltà aumenta fino a quando uno è passato il punto intermedio, quindi scende costantemente fino alla fine. Tieni presente che è probabile che questa sia la tua esperienza e non lasciare che le domande sempre più complesse ti frustrino. Premere su. Saranno in arrivo domande più semplici.

Non indovinarti secondo
La maggior parte di coloro che prendono la Serie 6 riferiscono di avere tempo a disposizione dopo aver risposto a tutte le domande. Se ciò accade anche a te, termina l'esame, attendi il messaggio di congratulazioni, sorridi e continua la tua vita! Non tornare indietro e cambiare le risposte! Statisticamente, quando cambi le risposte, ti sbagli quasi sempre. Se devi indovinare, la tua prima ipotesi è di solito la migliore.

Affina le tue abilità
Per aumentare la velocità nel rispondere alle domande, fai molte domande pratiche. Mentre fai le domande, tieni traccia dei tuoi progressi notando i tuoi argomenti più deboli Se non stai andando bene - specialmente in quelle aree che hanno un numero significativo di domande - dovrai rivedere più da vicino l'argomento.

Giorno dell'esame: gli strumenti
Quando vai al centro di test, assicurati di arrivare presto. Dopo aver effettuato l'accesso e messo i tuoi effetti personali in un armadietto, ti verranno consegnati carta per appunti, matite e una calcolatrice da utilizzare durante l'esame.

Normalmente dovrai usare la calcolatrice solo due o tre volte durante l'intera sessione. L'attuale test è molto meno un esercizio matematico rispetto a diversi anni fa. È necessario, tuttavia, essere consapevoli delle formule di base per i fondi comuni di investimento. Il database presenta una serie di domande che richiedono a un candidato di riconoscere le formule, sebbene non sia necessario utilizzarle per eseguire calcoli.

La carta antigraffio è un'altra questione. Prima di iniziare l'esame, prendere tutte le note necessarie sulla carta per appunti. Uno degli strumenti più utili è il barcollare che illustra i rendimenti su obbligazioni di sconto e premium. Potresti essere in grado di utilizzarli per semplificare la risposta a diverse domande. Qualsiasi altra cosa tu voglia usare mentre sostieni l'esame dovrebbe essere sul tuo gratta e vinci prima di iniziare l'esame.

Suggerimenti per l'esame

• Leggi ogni domanda fino in fondo e guarda tutte le risposte. Quindi torna alla domanda prima di tentare una risposta. Hai visto la parola "non" o "tranne"? Riesci a individuare le parole chiave ripetute nella domanda e una risposta specifica?
• Dopo aver seguito il processo, guarda le risposte. Elimina le risposte errate il più rapidamente possibile. Se due delle risposte sono esattamente opposte, le probabilità sono molto alte che una di quelle sia corretta.
• Se ti trovi di fronte a una domanda, in particolare sulle regole, e non riesci a decidere tra le due selezioni finali, considera attentamente la risposta più lunga . Lo scrittore di domande normalmente includerà tutto nella risposta corretta. Tuttavia, dovresti usare questa tecnica solo quando devi indovinare
• Non abbiate fretta. Nella fretta, potresti perdere una domanda più semplice non leggendo attentamente. Alcune delle domande sono difficili, ma non farti prendere troppo da nessuna di queste; le domande facili contano tanto quanto quelle più lunghe e difficili.

Conclusione
Se segui i consigli che abbiamo delineato qui, sarai sulla buona strada per superare il tuo prossimo esame. Per assicurarti di essere al meglio, vai a letto presto la sera prima dell'esame e non provare a stipare nel tempo di studio immediatamente prima del test. Rilassati il ​​più possibile e vai all'esame fiducioso che passerai la prima volta. Ricorda: il 70% è un punteggio positivo - una "A". Il 71% è un 'A +'!

Per informazioni sulla preparazione per altri esami finanziari, consulta l'archivio di formazione professionale.