Principali motivi per cui i commercianti Forex non riescono

Il mercato forex è il mercato finanziario più grande e più accessibile al mondo, ma sebbene ci siano molti investitori forex, pochi sono davvero di successo. Molti trader falliscono per le stesse ragioni per cui gli investitori falliscono in altre classi di attività. Inoltre, l'estrema quantità di leva finanziaria - l'uso del capitale preso in prestito per aumentare il potenziale ritorno degli investimenti - fornito dal mercato e le quantità relativamente ridotte di margine richieste durante il trading di valute, negano agli operatori l'opportunità di commettere numerosi errori a basso rischio . I fattori specifici delle valute di negoziazione possono far sì che alcuni trader si aspettino rendimenti degli investimenti più elevati di quelli che il mercato può offrire in modo coerente o assumono più rischi di quanto farebbero quando si negozia in altri mercati.

Rischi di trading sul mercato Forex

Alcuni errori possono impedire agli operatori di raggiungere i propri obiettivi di investimento. Di seguito sono riportate alcune delle insidie ​​comuni che possono affliggere i commercianti di forex:

• Non mantenere la disciplina di trading L'errore più grande che un trader può fare è lasciare che le emozioni controllino le decisioni di trading. Diventare un commerciante di forex di successo significa ottenere alcune grandi vittorie subendo molte perdite minori. Vivere molte perdite consecutive è difficile da gestire emotivamente e può mettere alla prova la pazienza e la fiducia di un trader. Cercare di battere il mercato o cedere alla paura e all'avidità può portare ad abbreviare i vincitori e far perdere il controllo delle operazioni perdenti. Conquistare l'emozione si ottiene facendo trading all'interno di un piano commerciale ben costruito che aiuta a mantenere la disciplina commerciale.
• Negoziare senza un piano Che si tratti di forex o di qualsiasi altra classe di attività, il primo passo per raggiungere il successo è creare e seguire un piano di trading. "Non riuscire a pianificare sta pianificando di fallire" è un adagio che vale per qualsiasi tipo di trading. Il trader di successo lavora all'interno di un piano documentato che include regole di gestione dei rischi e specifica il ritorno sull'investimento previsto (ROI). L'adesione a un piano di trading strategico può aiutare gli investitori a eludere alcune delle insidie ​​di trading più comuni; se non hai un piano, ti stai vendendo a corto di ciò che puoi realizzare nel mercato forex.
• Mancato adattamento al mercato Prima ancora che il mercato si apra, è necessario creare un piano per ogni operazione. Condurre analisi di scenari e pianificare le mosse e le contromosse per ogni potenziale situazione di mercato può ridurre significativamente il rischio di perdite ingenti e impreviste. Man mano che il mercato cambia, presenta nuove opportunità e rischi. Nessun panacea o "sistema" infallibile può prevalere in modo persistente a lungo termine. I trader di maggior successo si adattano ai cambiamenti del mercato e modificano le loro strategie per adeguarsi a loro. I trader di successo pianificano eventi a bassa probabilità e sono raramente sorpresi se si verificano. Attraverso un processo di istruzione e adattamento, restano in testa al gruppo e trovano continuamente modi nuovi e creativi per trarre profitto dal mercato in evoluzione.
• Imparare attraverso prove ed errori Senza dubbio, il modo più costoso per imparare a negoziare i mercati valutari è attraverso prove ed errori. Scoprire le strategie di trading appropriate imparando dai propri errori non è un modo efficace per negoziare alcun mercato. Poiché il forex è notevolmente diverso dal mercato azionario, la probabilità che i nuovi operatori sostengano perdite paralizzanti del conto è elevata. Il modo più efficiente per diventare un trader di valuta di successo è accedere all'esperienza degli operatori di successo. Questo può essere fatto attraverso una formazione commerciale formale o attraverso una relazione di mentore con qualcuno che ha una notevole esperienza. Uno dei modi migliori per perfezionare le tue abilità è quello di mettere in ombra un trader di successo, soprattutto quando aggiungi ore di pratica da solo.
• Avere aspettative non realistiche Indipendentemente da ciò che qualcuno dice, fare trading sul forex non è uno schema per arricchirsi rapidamente. Diventare abbastanza abili da accumulare profitti non è uno sprint: è una maratona. Il successo richiede sforzi ricorrenti per padroneggiare le strategie coinvolte. Oscillare per le recinzioni o cercare di forzare il mercato a fornire rendimenti anormali di solito porta gli operatori a rischiare più capitale di quanto garantito dai potenziali profitti. La disciplina commerciale permanente per scommettere su guadagni non realistici significa abbandonare le regole di gestione del rischio e del denaro che sono progettate per prevenire il rimorso del mercato.
• Scarsa gestione del rischio e del denaro Gli operatori dovrebbero concentrarsi tanto sulla gestione del rischio quanto sullo sviluppo della strategia. Alcuni individui ingenui commerceranno senza protezione e si asterranno dall'utilizzare stop loss e tattiche simili nella paura di essere fermati troppo presto. In qualsiasi momento, i trader di successo sanno esattamente quanta parte del loro capitale di investimento è a rischio e sono convinti che sia appropriato in relazione ai benefici previsti. Man mano che il conto di trading diventa più grande, la conservazione del capitale diventa più importante. La diversificazione tra strategie di trading e coppie di valute, di concerto con il dimensionamento appropriato della posizione, può isolare un conto di trading da perdite non riparabili. I trader superiori segmenteranno i loro conti in tranche separate di rischio / rendimento, dove solo una piccola parte del loro conto viene utilizzata per operazioni ad alto rischio e il saldo viene negoziato in modo conservativo. Questo tipo di strategia di allocazione delle attività garantirà inoltre che eventi a bassa probabilità e operazioni rotte non possano devastare il proprio conto di trading.

Gestione della leva finanziaria

Sebbene questi errori possano affliggere tutti i tipi di trader e investitori, i problemi inerenti al mercato forex possono aumentare significativamente i rischi di trading. La notevole quantità di leva finanziaria offerta ai commercianti di forex presenta ulteriori rischi che devono essere gestiti.

La leva offre agli operatori l'opportunità di migliorare i rendimenti. Ma la leva finanziaria e il rischio finanziario commisurato sono un'arma a doppio taglio che amplifica il lato negativo tanto quanto aumenta i potenziali guadagni. Il mercato forex consente ai trader di sfruttare i propri conti fino a 400: 1, il che può portare a enormi guadagni commerciali in alcuni casi - e rappresentare perdite paralizzanti in altri. Il mercato consente agli operatori di utilizzare enormi quantità di rischio finanziario, ma in molti casi è nell'interesse di un trader limitare la quantità di leva finanziaria utilizzata.

La maggior parte dei trader professionisti utilizza una leva 2: 1 negoziando un lotto standard ($ 100.000) per ogni $ 50.000 nei propri conti di trading. Ciò coincide con un mini lotto ($ 10.000) per ogni $ 5.000 e un micro lotto ($ 1.000) per ogni $ 500 di valore del conto. La quantità di leva finanziaria disponibile deriva dalla quantità di margine richiesta dai broker per ogni operazione. Il margine è semplicemente un deposito in buona fede che si effettua per isolare il broker da potenziali perdite su uno scambio. La banca riunisce i depositi di margine in un deposito di margine molto ampio che utilizza per fare scambi con il mercato interbancario. Chiunque abbia mai avuto uno scambio orribilmente sbagliato è a conoscenza della terribile richiesta di margine, in cui i broker richiedono ulteriori depositi in contanti; se non li ottengono, venderanno la posizione in perdita per mitigare ulteriori perdite o recuperare il loro capitale.

Molti broker forex richiedono vari importi di margine, che si traduce nei seguenti indici di leva popolari:

La ragione per cui molti commercianti di forex falliscono è che sono sottocapitalizzati in relazione alla dimensione delle negoziazioni che fanno. È l'avidità o la prospettiva di controllare enormi quantità di denaro con solo una piccola quantità di capitale che costringe i commercianti di forex ad assumersi un rischio finanziario così grande e fragile. Ad esempio, con una leva 100: 1 (un coefficiente di leva piuttosto comune), basta una variazione del prezzo dell'1% per provocare una perdita del 100%. E ogni perdita, anche le piccole subite dopo essere state presto sospese da un trade, aggravano il problema solo riducendo il saldo complessivo del conto e aumentando ulteriormente il coefficiente di leva finanziaria.

La leva finanziaria non solo aumenta le perdite, ma aumenta anche i costi di transazione in percentuale del valore del conto. Ad esempio, se un trader con un mini conto da $ 500 utilizza una leva 100: 1 acquistando cinque mini lotti ($ 10.000) di una coppia di valute con uno spread a cinque pip, il trader incorre in $ 25 in costi di transazione [(1 / pip x 5 pip spread) x 5 lotti]. Prima ancora che inizi lo scambio, lui o lei deve recuperare, poiché i $ 25 in costi di transazione rappresentano il 5% del valore del conto. Maggiore è la leva finanziaria, maggiori sono i costi di transazione in percentuale del valore del conto e tali costi aumentano al diminuire del valore del conto.

Mentre il mercato forex dovrebbe essere meno volatile a lungo termine rispetto al mercato azionario, è ovvio che l'incapacità di sopportare perdite periodiche e l'effetto negativo di tali perdite periodiche attraverso livelli di leva elevati sono un disastro in attesa di accadere. Questi problemi sono aggravati dal fatto che il mercato forex contiene un livello significativo di rischi macroeconomici e politici che possono creare inefficienze di prezzo a breve termine e creare scompiglio con il valore di determinate coppie di valute.

Conclusione

Molti dei fattori che causano il fallimento dei trader forex sono simili a quelli che affliggono gli investitori in altre classi di attività. Il modo più semplice per evitare alcune di queste insidie ​​è costruire una relazione con altri trader di successo che possono insegnarti le discipline di trading richieste dalla classe di attività, comprese le regole di gestione del rischio e del denaro richieste per negoziare il mercato forex. Solo così sarai in grado di pianificare in modo appropriato e negoziare con le aspettative di rendimento che ti impediscono di assumere rischi eccessivi per i potenziali benefici.

Sebbene la comprensione dell'analisi macroeconomica, tecnica e fondamentale necessaria per il trading sul forex sia importante quanto la psicologia del trading richiesta, uno dei maggiori fattori che separa il successo dal fallimento è la capacità di un trader di gestire un conto di trading. Le chiavi per la gestione degli account includono la garanzia di essere sufficientemente capitalizzati, utilizzando il dimensionamento commerciale appropriato e limitando il rischio finanziario utilizzando livelli di leva intelligenti.