Le 5 più grandi società di consulenza finanziaria negli Stati Uniti (ALV, JPM)

Quattro società di consulenza finanziaria sono entrate nel 2015 con oltre 1 trilione di dollari in totale attivo gestito (AUM): Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. e JP Morgan Asset Management. Un quinto, Fidelity Investments, non era molto indietro con circa $ 920 miliardi in AUM. Ognuna di queste aziende è arrivata in cima alla lista per diversi motivi, che si tratti di commissioni basse e innovazione (Vanguard), più di un secolo di gestione finanziaria dedicata (JP Morgan) o grande soddisfazione del cliente (Fidelity).

Gli investitori americani possono scegliere tra migliaia di società di consulenza finanziaria. In effetti, US Money News stima che, a metà 2015, negli Stati Uniti c'erano più di 16.000 società quotate di gestione patrimoniale e consulenza sugli investimenti. Di questi, oltre 7.500 sono stati registrati per offrire servizi di pianificazione finanziaria. Il mercato è molto pesante, il che ha senso; un nome ben noto e rispettato fa molto per proteggere beni da famiglie e imprese.

Non è un caso che queste società siano i migliori, e che i potenziali investitori possano trovare motivi per amarli.

Avanguardia

Vanguard è stata una rivelazione nel mondo della gestione degli investimenti, soprattutto dall'inizio del secolo. Proprio come Walmart nel settore della vendita al dettaglio, Vanguard è diventato il re della collina con prezzi economici e una grande varietà di offerte. La società è famosa per i suoi bassi rapporti di spesa sui fondi e la gestione passiva degli investimenti.

Con $ 3 trilioni in totale AUM, Vanguard è di gran lunga la più grande società di consulenza; nessun'altra azienda può vantare nemmeno $ 1, 75 trilioni. La società vive secondo il mantra di prezzi più bassi e consente agli investitori di mantenere una maggiore quantità dei loro rendimenti, e i clienti hanno risposto affollando Vanguard a frotte. Più di qualsiasi altra società di consulenza finanziaria, Vanguard ha sfruttato l'era di Internet.

PIMCO

PIMCO è una società di gestione con sede in California con uffici in una dozzina di paesi. PIMCO, che sta per Pacific Investment Management Company, LLC, è stato lanciato nel 1971 e alla fine acquisito da Allianz SE (ALV), una società tedesca, nel 2000. Le due società operano come sussidiaria e capogruppo autonome.

Come Vanguard, PIMCO ha un'offerta molto ampia di prodotti propri. A differenza di Vanguard, PIMCO commercializza l'intero spettro di investitori e non solo le opzioni a basso costo. La società è attiva nel ridisegnare la propria attenzione alle mutevoli condizioni del mercato e ha coniato il termine "La nuova normalità" dopo la crisi finanziaria del 2008-2009.

Società del gruppo di capitali

Capital Group Companies è meglio conosciuta da alcune delle sue singole società di gestione degli investimenti, come American Funds e Capital International Funds. La società ha gestito circa $ 1, 3 trilioni di attività nel primo trimestre 2015.

L'azienda è suddivisa in livelli di filiali, pertanto investitori e consulenti spesso si concentrano solo su alcuni aspetti del pacchetto totale del Gruppo Capital. La sua mancanza di riconoscimento generale del nome non l'ha danneggiato rispetto alla sua concorrenza; uno studio del 2009 ha concluso che Capital Group era il singolo stakeholder più influente nei mercati azionari globali.

JP Morgan Asset Management

Fondata dal leggendario John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - ora JPMorgan Chase & Co. (JPM) - è forse l'istituzione finanziaria privata più importante nella storia degli Stati Uniti. L'azienda è la più grande banca degli Stati Uniti e uno dei più grandi conglomerati finanziari del mondo.

Non sorprende che JP Morgan sia tra le cinque maggiori società di consulenza finanziaria, data la sua esperienza e il riconoscimento del nome. Tra i suoi gruppi consultivi mirati vi sono altri istituti finanziari, governi, pensioni, imprese e privati.

Fidelity Investments

Fidelity Investments ha guadagnato il suo nome negli spazi di intermediazione e di fondi comuni di investimento. È giusto che Fidelity - una parola che significa lealtà, supporto e fedeltà - sia una delle società di consulenza sugli investimenti più apprezzate in termini di soddisfazione del cliente e supporto online.

L'unico ostacolo importante per la potenziale clientela è l'elevata soglia minima di investimento di Fidelity; bastano almeno $ 50.000 per aprire un conto per la gestione attiva da parte dei Consiglieri strategici di Fidelity.