Serie 26
La Serie 26 è un esame di titoli e una licenza che autorizza il titolare a controllare coloro che vendono fondi, rendite variabili e assicurazioni sulla vita variabili. Più in generale, la Serie 26 autorizza il titolare a registrarsi come un capitale limitato che sovrintende e gestisce le attività di vendita riguardanti: titoli rimborsabili registrati ai sensi dell'Investment Company Act del 1940, quali fondi comuni di investimento, contratti variabili e programmi di finanziamento con premi assicurativi emessi da compagnie di assicurazione.
Lo scopo della serie 26, nota anche come società di investimento e esame principale delle qualifiche dei prodotti con contratti variabili, è quello di salvaguardare il pubblico degli investitori valutando le conoscenze e le competenze della società di investimento entry-level e dei prodotti dei contratti con contratti variabili. L'esame serie 26 è gestito dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Requisiti della serie 26
Per sostenere l'esame della Serie 26, che costa $ 100, un candidato deve essere associato e sponsorizzato da una società membro della FINRA e deve aver già superato il Rappresentante dei prodotti per la Società di investimento e i Contratti variabili (Serie 6) o il Rappresentante per i titoli generali (Serie 7) esami. Inoltre, i candidati devono anche passare i Securities Industry Essentials (SIE).
Serie 26 Struttura e contenuto
L'esame consiste in 120 domande, 10 delle quali senza punteggio e distribuite casualmente durante il test. Ai candidati vengono assegnati 2 ore e 45 minuti per completare l'esame, che viene condotto tramite computer. Un punteggio che passa è del 70%. Non ci sono penalità per indovinare, quindi i candidati devono rispondere a tutte le domande. Per ulteriori informazioni, consultare la società di investimento FINRA e i prodotti relativi ai contratti variabili.
- Funzione 1: attività di gestione del personale e registrazione del broker-dealer (16 domande) - Parte 1: conduce attività di gestione del personale e amministra la registrazione del broker-dealer e delle persone associate nel sistema di registrazione centrale del deposito (CRD) mediante archiviazione, aggiornamento o modifica di documenti appropriati. Parte 2: Fornisce formazione e istruzione sulla struttura del settore dei titoli, norme e regolamenti, caratteristiche del prodotto e politiche aziendali.
- Funzione 2: Supervisiona le pratiche di vendita degli associati e dei supervisori (49 domande) - Parte 1: monitora, supervisiona e documenta le attività di vendita delle persone associate per ottenere la conformità alle norme e ai regolamenti del settore mobiliare e alle politiche aziendali e fornisce feedback in merito alla conoscenza e alla performance del prodotto. Parte 2: monitora, esamina e approva le comunicazioni con il pubblico per ottenere la conformità con le norme, i regolamenti, i requisiti di deposito e le politiche aziendali del settore dei titoli. Parte 3: Supervisiona le raccomandazioni e la gestione dei conti e delle transazioni dei clienti per le comunicazioni appropriate relative a prodotti, commissioni di vendita, rischi, servizi, costi, commissioni e consegna di informazioni e documenti legali. Parte 4: vigila sul rispetto delle regole di compensazione in contanti e non in contanti della FINRA. Parte 5: recensioni e approvazioni o divieti di attività commerciali e personali al di fuori di persone associate. Parte 6: interviene, se necessario, in merito al comportamento delle persone associate e affronta violazioni o potenziali violazioni delle norme e dei regolamenti del settore dei valori mobiliari e delle politiche e procedure aziendali.
- Funzione 3: Supervisiona la conformità e i processi aziendali del broker-dealer e dei suoi uffici (45 domande) - Parte 1: Supervisiona i processi operativi dell'azienda per la conformità con i requisiti normativi relativi all'apertura e alla manutenzione continua dei conti dei clienti. Parte 2: monitora, identifica e segnala attività sospette coerenti con i requisiti normativi e aziendali e verifica che la documentazione sia conservata e archiviata. Parte 3: sviluppa, implementa e verifica l'adeguatezza dei controlli interni e monitora le attività aziendali per la conformità ai requisiti normativi e di rendicontazione. Parte 4: esegue le ispezioni richieste per l'ufficio per verificare la conformità ai requisiti normativi e alle politiche e procedure aziendali. Parte 5: corretta gestione, risoluzione e segnalazione normativa richiesta dei reclami dei clienti. Parte 6: Supervisiona i requisiti di introduzione, manutenzione e comunicazione dei prodotti / linee di business e conformità della responsabilità finanziaria.