Definizione del tasso di offerta interbancaria di Mumbai (MIBID)
Il tasso di offerta interbancaria di Mumbai (MIBID) è il tasso di interesse che una banca che partecipa al mercato interbancario indiano sarebbe disposta a pagare per attrarre un deposito da un'altra banca partecipante. Il MIBID veniva calcolato ogni giorno dalla Borsa nazionale dell'India (NSEIL) come media ponderata dei tassi di interesse di un gruppo di banche, su fondi depositati da depositanti di prim'ordine.
Spiegazione del tasso di offerta interbancaria di Mumbai
Il Mumbai Interbank Bid Rate (MIBID) è il tasso di interesse che una banca partecipante pagherebbe un'altra per attrarre il deposito di fondi. Il tasso MIBID sarebbe inferiore al tasso di interesse offerto a coloro che desiderano prendere in prestito fondi, noto come Mumbai InterbankOffrated Rate (MIBOR), un'iterazione di un tasso interbancario, che è il tasso di interesse addebitato da una banca a breve termine prestito a un'altra banca. Questo per fornire alla banca un profitto dalla diffusione degli interessi guadagnati e pagati.
Il MIBID è generalmente inferiore al MIBOR perché. Le banche proveranno a pagare meno interessi dopo aver preso prestiti e cercheranno di ottenere più interessi offrendo prestiti. Insieme, il MIBID e il MIBOR costituiscono uno spread di offerta-offerta per i tassi di prestito overnight indiani.
Storia del MIBID
I tassi MIBID e MIBOR sono stati lanciati il 15 giugno 1998 dal Comitato per lo sviluppo del mercato del debito, come tasso overnight per il settore bancario indiano. Dal lancio, i tassi MIBID e MIBOR sono stati utilizzati come tassi di riferimento per la maggior parte degli affari del mercato monetario conclusi in India.
Il MIBID è stato inizialmente istituito come il mercato monetario indiano delle chiamate overnight. A causa della domanda popolare, è stato successivamente ampliato per includere denaro a termine per una durata di due settimane, un mese e tre mesi. Nel giugno del 2008, in collaborazione con il mercato monetario a reddito fisso e la Derivative Association of India (FIMMDA), è stato introdotto un tasso combinato di tre giorni FIMMDA-NSEIL MIBID-MIBOR in aggiunta al tasso overnight esistente.
Nel luglio 2015, la Reserve Bank of India ha annunciato che la metodologia per il benchmark FIMMDA-NSE-Overnight Mumbai Interbank Bid / Offer Rate (Overnight MIBID / MIBOR) in India sarebbe stata rivista con l'introduzione del FIBIL-Overnight MIBOR il 22 luglio, 2015.
Il FIBB-Overnight MIBOR si baserà sulle tariffe negoziate effettive e sarà gestito da una nuova società, la Financial Benchmarks India Private Ltd (FBIL). Il benchmark esistente, basato sui tassi polling, è fissato dal mercato monetario a reddito fisso e dall'Associazione dei derivati dell'India (FIMMDA) e dall'NSEIL.
L'esempio del mondo reale di MIBID
Come esempio di come il MIBID è quotato in relazione ad altri tassi indiani interbancari a breve termine, il 22 settembre 2015 la Reserve Bank of India ha pubblicato i seguenti dati:
- MIBID a 14 giorni: 7, 44%
- 14 giorni MIBOR: 7, 56%
Questi dati indicano che all'epoca lo spread sul tasso interbancario a due settimane era di 0, 12 punti percentuali.
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