Rendimento del fondo comune
Il rendimento dei fondi comuni è una misura del rendimento del reddito di un fondo comune. È calcolato dividendo il pagamento annuale della distribuzione del reddito da dividendi per il valore delle azioni di un fondo comune. I rendimenti dei fondi comuni di investimento variano in base al valore di mercato del fondo e alle modifiche alla distribuzione annuale dei dividendi.
Il rendimento del fondo comune è in genere calcolato quotidianamente con il valore patrimoniale netto (NAV) del fondo che viene determinato dopo la chiusura giornaliera del mercato.
Key Takeaways
- Il rendimento di un fondo comune si riferisce al reddito restituito ai suoi investitori attraverso interessi e dividendi generati dagli investimenti del fondo.
- Il rendimento del fondo comune è espresso in percentuale in base all'importo del reddito per azione diviso per il valore patrimoniale netto dell'azione.
- I gestori del fondo possono utilizzare vari metodi per calcolare il rendimento del fondo che gli investitori vedono, e quindi i potenziali investitori dovrebbero consultare il prospetto del fondo per vedere come è arrivato.
- I fondi comuni di investimento ad alto rendimento possono essere interessanti per gli investitori in cerca di rendimenti maggiori, tuttavia può anche essere un segnale che il fondo detiene attività più rischiose di quelle di cui si potrebbe essere a proprio agio
Comprensione del rendimento dei fondi comuni
Il rendimento dei fondi comuni può essere una caratteristica principale da considerare per gli investitori in reddito. I calcoli del rendimento dei fondi comuni di investimento generalmente includono qualsiasi tipo di reddito pagato da un fondo comune su un periodo di un anno. La distribuzione dei dividendi del fondo comune di investimento è determinata dal consiglio di amministrazione che approva e pubblicizza la distribuzione per gli investitori.
Tutti i tipi di fondi comuni di investimento pagano distribuzioni di dividendi. In un fondo comune di investimento azionario, la distribuzione è generalmente prelevata dai dividendi pagati dalle azioni del portafoglio. In un fondo comune di investimento, la distribuzione di dividendi spesso include gli interessi pagati sugli investimenti obbligazionari nel portafoglio. Gli investitori che cercano investimenti in fondi comuni di investimento ad alto rendimento hanno una vasta gamma di opzioni tra cui scegliere nel mercato investibile.
Il rendimento dei fondi comuni di investimento è spesso quotato come rendimento a termine o rendimento a dodici mesi in scadenza. Il rendimento dei fondi comuni a termine moltiplica la distribuzione dei dividendi più recente per il programma di dividendi atteso per un anno del fondo. Il rendimento dei dividendi finali di dodici mesi è la somma dei dividendi pagati negli ultimi dodici mesi diviso per il valore di una quota di fondi comuni. I fondi comuni di investimento pagano spesso distribuzioni mensili o trimestrali.
Gli investitori in fondi comuni di investimento ad alto rendimento dovrebbero inoltre prestare particolare attenzione ai calcoli del rendimento del proprio fondo. Fonti diverse per la segnalazione delle prestazioni possono utilizzare metodologie diverse. Per una valutazione globale della performance del fondo, gli investitori possono utilizzare il rendimento totale. Diversamente dal rendimento standard, il rendimento totale prende in considerazione tutte le distribuzioni di dividendi pagate al fondo.
Esempio di rendimento del fondo
Supponiamo che un fondo comune abbia un prezzo di mercato attuale di $ 20 per azione e abbia pagato $ 0, 04 in dividendi mensili nell'ultimo anno. Il rendimento finale del fondo comune di dodici mesi verrebbe calcolato dividendo i dividendi annuali pagati per il prezzo delle azioni. Pertanto, il rendimento sarebbe $ 0, 48 / $ 20 = 0, 024, o 2, 4%.
Consideriamo ora il rendimento dei fondi comuni di investimento a termine. Supponiamo che il fondo comune abbia un prezzo corrente di $ 20 ma che il fondo comune abbia appena aumentato il suo dividendo mensile a $ 0, 05. Il rendimento dei fondi comuni a termine sarebbe calcolato dividendo il dividendo annuale previsto di $ 0, 05 x 12 per il prezzo delle azioni. Pertanto, il rendimento a termine sarebbe $ 0, 60 / $ 20 = 0, 03 o 3%.
Alcuni fondi comuni di investimento ad alto rendimento
Gli investitori hanno una vasta gamma di entrate che pagano fondi comuni tra cui scegliere nel mercato investibile. Di seguito sono riportati esempi di fondi comuni con rendimenti migliori.
Rendimento alternativo per tutti i mercati (AARYX)
Il fondo comune AllianceBernstein All Market Alternative Return è uno dei fondi comuni con il rendimento più elevato sul mercato investibile. Il fondo comune di investimento investe in azioni, reddito fisso e derivati. Ha un prezzo di trading di $ 8, 23. Il rendimento finale a dodici mesi è del 19, 87%.
Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX)
L'indice Vanguard High Dividend Yield è un fondo indicizzato. Cerca di seguire le partecipazioni e i rendimenti dell'indice FTSE High Dividend Yield. Ha un prezzo di trading di $ 32, 86. Il suo dividendo finale a dodici mesi è pari al 2, 84%.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PRELX)
Il fondo comune T. Rowe Price Emerging Markets Bond investe in obbligazioni di paesi dei mercati emergenti. Ha un prezzo di trading di $ 6, 75. Il rendimento finale a dodici mesi è del 5, 74%.
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