I rappresentanti registrati che possiedono una licenza Serie 6 o 7 sono tenuti per legge a registrarsi con un broker-dealer al fine di vendere titoli al pubblico. Queste società di compensazione si posizionano generalmente in una delle tre forme di base: società full-service, discount o indipendenti.
La legge sulla protezione delle pensioni del 2006 (PPA) ha comportato agevolazioni fiscali e previdenziali tanto per gli individui quanto per le istituzioni. Tra le principali disposizioni di questo atto è stata la creazione di una nuova generazione di professionisti finanziari nota come consulente fiduciario.
Che cos'è uno specialista del debito al consumo certificato? Specialista del debito al consumo certificato è una designazione professionale assegnata ai professionisti della liquidazione del debito che superano un esame di certificazione. La designazione è assegnata dal Centro per le certificazioni finanziarie. I
Il settore finanziario è abbastanza facile da penetrare, ma farsi una carriera a lungo termine è difficile. Per avere successo in questo settore, bisogna avere disciplina, intelligenza e possedere una psiche dalla pelle spessa. Esistono molte posizioni diverse nel settore dei servizi finanziari e spesso gli individui impiegano anni per trovare e stabilirsi in una posizione adatta a loro.
I consulenti finanziari non sono tenuti ad avere titoli universitari. Tuttavia, sono tenuti a superare determinati esami gestiti dall'autorità di regolamentazione del settore finanziario, o FINRA, che è responsabile della gestione degli affari tra il pubblico investitore e i broker per garantire che i consulenti siano qualificati.
Molti consulenti per gli investimenti registrati (RIA), una volta o l'altra, hanno preso in considerazione l'idea di mettersi in proprio per formare una società di consulenza finanziaria indipendente. Ma quegli attributi che rendono uno un consulente di successo in un'organizzazione più grande non si traducono sempre in set di competenze necessari per gestire un'azienda indipendente.
L'Associazione per la consulenza finanziaria e l'educazione alla pianificazione ha creato una nuova credenziale professionale per i pianificatori finanziari. L'Accredited Financial Counselor (AFC) offre ai consulenti finanziari una formazione pratica in tutti gli aspetti della finanza personale
DEFINIZIONE di Professional Risk Manager (PRM) Un gestore dei rischi professionale è una designazione assegnata dall'associazione internazionale dei gestori dei rischi professionali. L'organizzazione concede la designazione ai gestori del rischio finanziario che superano quattro esami riguardanti la teoria finanziaria; strumenti e mercati finanziari; basi matematiche della misurazione del rischio; pratiche di gestione del rischio; e case study, migliori pratiche, condotta, etica e statuto sociale.
La maggior parte dei professionisti degli investimenti trascorre innumerevoli ore nelle vendite e nella formazione tecnica, ma poco tempo è dedicato allo sviluppo della loro conoscenza degli standard fiduciari di assistenza per i consulenti di investimento. Due designazioni offerte dal Center for Fiduciary Studies offrono ai consulenti finanziari l'opportunità di migliorare le loro conoscenze fiduciarie e dimostrare di essere seri riguardo alle loro responsabilità fiduciarie. I
La crescita nel settore della pianificazione finanziaria negli ultimi decenni ha portato alla creazione di diverse associazioni professionali che si dedicano a promuovere l'interesse dei consulenti, nonché a proteggere e educare il pubblico. Tre importanti organizzazioni si posizionano al di sopra delle altre in questa categoria: la Financial Planning Association (FPA), la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) e la National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA).
Nelle generazioni precedenti, i consulenti finanziari avevano poche scelte su quale tipo di impresa potevano lavorare. Mentre c'erano diverse società tra cui scegliere, gli ambienti aziendali tra loro erano molto simili, se non identici. Grandi aziende di marca hanno dominato la giornata con i loro loghi riconoscibili e slogan familiari.
DEFINIZIONE di Tax Advisor Un consulente fiscale è un esperto finanziario con formazione avanzata e conoscenza del diritto tributario. I servizi di un consulente fiscale sono generalmente mantenuti al fine di ridurre al minimo le imposte dovute, pur rimanendo conformi alla legge in situazioni finanziarie complicate.
Molti consulenti finanziari ricevono uno stipendio base più eventuali premi basati sulla performance che potrebbero aver guadagnato quell'anno. Tuttavia, dipende in realtà se il consulente finanziario è impiegato da una grande azienda o è un consulente di investimento registrato indipendente (RIA). St
Che cos'è un consulente Un consulente è qualsiasi persona o società coinvolta nella consulenza o nell'investimento di capitale per gli investitori. I consulenti per gli investimenti registrati e le società di consulenza sugli investimenti sono due entità principali che gli investitori cercano per la gestione degli investimenti. RIP
Se hai difficoltà a distinguere tra CFA®, CFP®, CIC, ChFC o una qualsiasi delle altre certificazioni finanziarie, non sei il solo. Come fai a setacciare questa zuppa di alfabeto per trovare il miglior professionista finanziario per te? Qui esaminiamo le nove denominazioni più popolari con una breve spiegazione dell'istruzione e della competenza che ciascuna designazione indica e del tipo di lavoro svolto dai professionisti che le detengono. 01
Cos'è la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) La National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) è un'associazione professionale di consulenti finanziari a pagamento con sede negli Stati Uniti. Costituito nel 1983, NAPFA richiede ai suoi membri di aderire al codice etico dell'organizzazione e di prestare giuramento fiduciario annuale.
La proliferazione di nuovi prodotti e servizi finanziari ha portato a molti cambiamenti nel modo in cui l'industria si è commercializzata ai consumatori. Tradizionalmente, le compagnie assicurative commercializzavano le loro polizze come le migliori, le banche cercavano di attirare i clienti con tassi più elevati sui certificati di deposito e i preparatori fiscali si sfidavano per offrire i migliori servizi al prezzo più basso possibile. O
Che cos'è uno stratega valutario? Uno stratega di valuta è un professionista finanziario che valuta le tendenze economiche e le mosse geopolitiche per prevedere le variazioni dei prezzi e le direzioni nel mercato dei cambi. Principalmente, uno stratega di valuta ha lo stesso lavoro di un analista finanziario.
DEFINIZIONE di analista della sicurezza Un analista della sicurezza è un professionista finanziario che studia vari settori e società, fornisce rapporti di ricerca e valutazione e formula raccomandazioni di acquisto, vendita e / o conservazione. RIPARTIZIONE Analista della sicurezza Gli analisti della sicurezza seguono le prestazioni di uno o più titoli, settori, settori o economie del mercato. I
Un consulente finanziario è un professionista che si occupa di informare e istruire i clienti sulla ricchezza, gli investimenti e altri tipi di questioni monetarie, e talvolta di gestire anche questi affari finanziari. È un termine generico che comprende agenti di cambio, pianificatori finanziari, consulenti finanziari, preparatori fiscali, banchieri, agenti assicurativi e pianificatori immobiliari.