In tutti i settori, l'intelligenza artificiale (AI) è diventata più di una semplice parola d'ordine. La sua premessa - che le macchine possono essere programmate per pensare e agire quasi come gli umani, per apprendere e utilizzare continuamente quelle conoscenze per risolvere problemi sempre più complessi - è già stata dimostrata e la tecnologia è sulla buona strada per l'adozione mainstream. Ment
I progressi tecnologici e le normative in evoluzione stanno cambiando il panorama della consulenza finanziaria, rendendo più importante che mai per i consulenti distinguersi. Mentre gli investitori cercano sempre più investimenti a basso costo (l'88% dei consulenti ha raccomandato fondi negoziati in borsa (ETF) ai propri clienti nel 2017), continuano a valutare una consulenza finanziaria di alta qualità. S
La Securities and Exchange Commission (SEC) spera che un nuovo modulo di divulgazione obbligatoria, chiamato Customer Relationship Summary (CRS), aiuterà gli investitori al dettaglio a comprendere meglio la differenza tra gli standard che broker-dealer (BD) e un consulente per gli investimenti registrati (RIA) sono tenuti a offrire servizi ai propri clienti.
Nonostante la pressione esercitata dalla sua azienda sul settore della consulenza finanziaria, il CEO di Vanguard Tim Buckley crede che il futuro sia umano. È il caso di un'intervista ad ampio raggio tra Buckley e Reshma Kapadia di Barron . Buckley, che ha assunto la guida di Vanguard nel gennaio 2018 dopo aver ricoperto il ruolo di Chief Investment Officer dell'azienda, ritiene che, mentre le pressioni sulle commissioni continueranno a spremere i margini dei prodotti di investimento, la tecnologia non sostituirà gli umani.
Tra instabilità europea, crescente volatilità del mercato e ripresa della gestione attiva, si stanno attualmente verificando una serie di tendenze interconnesse. Ma tutte le decisioni di investimento iniziano con i tassi di interesse. E, quindi, qualsiasi modifica ai tassi è qualcosa di cui gli investitori dovrebbero tener conto. U
Con film famosi come Wall Street e The Wolf of Wall Street , l'industria finanziaria è stata sensazionalizzata a Hollywood. Mentre questi tipi di film offrono un alto valore di intrattenimento, non forniscono una rappresentazione accurata di cosa significhi essere un professionista nel mondo della finanza.
Ora che la regola fiduciaria del Dipartimento del Lavoro (DOL) è ufficialmente morta, l'attenzione si è ora rivolta al pacchetto di regole proposto dalla Commissione per la sicurezza e gli scambi (SEC), Regolamento Best Interest. Gli stessi lobbisti che hanno bloccato con successo la regola fiduciaria stanno ora prendendo di mira gli sforzi della SEC per creare un nuovo standard per la consulenza sugli investimenti, richiedendo ai broker di mettere al primo posto gli interessi dei loro clienti.
Sebbene la regola fiduciaria del Dipartimento del Lavoro (DOL) sia stata ufficialmente accantonata, molti nel settore finanziario stanno ancora spingendo per l'attuazione di uno standard fiduciario a livello industriale. Il DOL, la Securities and Exchange Commission (SEC), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e diversi procuratori statali in generale sono tutti alla ricerca di soluzioni che proteggano gli investitori e mantengano la chiarezza normativa
Tra le conversazioni su chi dovrebbe regolamentare la professione di consulente finanziario, il Board di CFP ha fissato nuovi standard per i consulenti che portano la designazione di Certified Financial Planner (CFP). Il Consiglio ha approvato gli aggiornamenti del proprio Codice etico e degli standard di condotta durante la riunione di marzo 2018
Non agitare. Evita il trading non autorizzato. Non falsificare documenti. Non fornire informazioni false o fuorvianti. Preservare la riservatezza del cliente. Soprattutto, non rubare o "prendere in prestito" i soldi dei tuoi clienti. Questo è il protocollo per i consulenti finanziari. Ma ci sono delle linee guida meno ovvie che devi seguire per evitare di essere citato in giudizio come consulente finanziario - per evitare le gravi perturbazioni della tua vita personale e aziendale che una causa avrebbe portato.
La discriminazione è presente nel processo di assunzione ogni volta che una società basa le proprie decisioni di assunzione su fattori diversi dalle qualifiche del candidato. I consulenti per gli investimenti registrati (RIA) che gestiscono le loro piccole imprese possono essere in svantaggio intrinseco quando si tratta di difendere le loro pratiche di assunzione e possono avere maggiori probabilità di commettere un errore che porta a un caso di discriminazione. U
Il settore della consulenza finanziaria è maturo per la distruzione. Mentre genera spesso profitti interessanti, l'industria è notoriamente lenta ad evolversi. I consulenti in grado di adattare e integrare le nuove tecnologie si posizioneranno per il successo. Chi non lo farà sarà lasciato indietro. La
In passato, la paura di non essere in grado di fornire lo stesso livello di risorse ai clienti potrebbe aver impedito ai consulenti finanziari di lasciare posizioni presso le principali case mobili o le società di intermediazione per lavorare per le piccole imprese. Oggi, la tecnologia sta rendendo obsoleta questa preoccupazione.
Anni di rendimenti positivi hanno lasciato compiaciuti gli investitori? Un sondaggio pubblicato ieri da Natixis Investment Managers con sede a Boston suggerisce che gli investitori non sono preparati per un ritorno alle normali condizioni di mercato. Il Center for Investor Insight di Natixis ha intervistato 2
Come con altre attività legate alle relazioni, ogni consulente finanziario deve affrontare la sfida di bilanciare la necessità di accrescere continuamente la propria pratica con la partecipazione ai clienti esistenti. Il problema è diventato ancora più acuto in quanto la consulenza finanziaria di base, come l'asset allocation e la selezione generale di titoli, è diventata più mercificata. A su
Con oltre 30 trilioni di dollari in attività destinate a cambiare le mani nei prossimi 30-40 anni, i consulenti finanziari e i loro clienti sono seduti sul precipizio del più grande trasferimento di ricchezza nella storia. Al culmine dell'incombente Great Wealth Transfer, fino al 10% della ricchezza totale degli Stati Uniti passerà da una generazione alla successiva ogni cinque anni, secondo un rapporto Accenture del 2017. I
Per anni, si è scatenato un dibattito sul fatto che fondi gestiti attivamente o prodotti indicizzati gestiti passivamente siano la scelta migliore per i portafogli clienti. I migliori gestori attivi possono aggiungere valore, soprattutto in contesti di mercato difficili come quello che abbiamo visto finora nel 2018.
Dopo un anno di solidi rendimenti dei mercati azionari con scarsa volatilità, il 2018 inizia in modo diverso. L'indice S&P 500 ha perso poco meno dell'uno percento nel primo trimestre dopo aver guadagnato quasi il 22 percento nel 2017. Dopo l'indice ha toccato il massimo storico di gennaio, il resto del trimestre è stato caratterizzato da forti oscillazioni giornaliere e forti ribassi.
La portata delle opportunità professionali nel settore della pianificazione finanziaria è incredibilmente ampia, oltre al particolare approccio e area di competenza di ciascuna professione. Ma per quanto varia la professione sia nei tipi di opportunità di lavoro, i dati demografici del settore non riflettono la diversità della popolazione. Pe
La natura della consulenza finanziaria sta cambiando. L'ascesa della nuova tecnologia finanziaria e il pronto accesso dei clienti alle informazioni significa che i consulenti di oggi devono essere agili e attenti ad aggiungere continuamente valore alle loro relazioni. Non più solo una questione di prezzo e prestazioni, l'industria e le pressioni esterne - nuove normative e soluzioni di investimento a basso costo - hanno costretto i consulenti indipendenti ad adattare continuamente i loro servizi.