Agli occhi degli hedge fund e dei negozi di fondi comuni di investimento che stanno assumendo, non tutti i titoli universitari sono creati uguali. Secondo un rapporto recentemente pubblicato dall'eVestment di una banca dati di un fondo alternativo, la probabilità che i laureati si impadroniscano di ambiti lavori nel settore della gestione patrimoniale dipende in gran parte dalle sale accademiche da cui sono emerse.
La designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) è una delle designazioni più rispettate e ricercate nel mondo della finanza e degli investimenti. Cos'è la designazione CFA? La designazione CFA viene assegnata dall'Istituto CFA ai candidati che superano una serie di esami rigorosi e soddisfano altri requisiti specifici. I
L'istruzione aggiuntiva dopo il college è diventata un prerequisito per l'avanzamento della carriera in molti settori di investimento. Per coloro che stanno valutando una carriera negli investimenti, il grande dibattito è stato se ottenere una designazione Master of Business Administration (MBA) o Chartered Financial Analyst (CFA Institute) del CFA Institute.
Quattro società di consulenza finanziaria sono entrate nel 2015 con oltre 1 trilione di dollari in totale attivo gestito (AUM): Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. e JP Morgan Asset Management. Un quinto, Fidelity Investments, non era molto indietro con circa $ 920 miliardi in AUM. Ognuna di queste aziende è arrivata in cima alla lista per diversi motivi, che si tratti di commissioni basse e innovazione (Vanguard), più di un secolo di gestione finanziaria dedicata (JP Morgan) o grande soddisfazione del cliente (Fidelity). G
Per coloro che amano assistere le persone con problemi di gestione del denaro, una carriera come consulente finanziario potrebbe essere un'opzione interessante. Tuttavia, i futuri consulenti finanziari potrebbero aver bisogno di un aiuto fiscale proprio per capire come pagare l'istruzione necessaria per perseguire questa occupazione
Vi siete mai chiesti quale sia la zuppa di lettere dell'alfabeto che segue il nome di un consulente finanziario? Esistono oltre 100 diverse certificazioni e designazioni di consulenti finanziari secondo un articolo di Kiplinger.com, 5 credenziali chiave da cercare in un consulente finanziario . Ecco i primi tre
Molti professionisti finanziari hanno scoperto che lavorare nel settore senza scopo di lucro fornisce loro una misura di soddisfazione e godimento che non hanno ottenuto in precedenza quando lavoravano solo per uno stipendio. Sebbene la retribuzione sia inferiore, i posti di lavoro tendono ad essere più sicuri in questo settore nel lungo periodo e coloro che lavorano nei settori più alti delle imprese più grandi possono comunque guadagnare un salario rispettabile. S
La credenziale professionale Certified Management Accountant (CMA), offerta dall'Institute of Management Accountants (IMA), è la certificazione da ottenere se si è nella professione di contabilità di gestione. Mentre non devi diventare un CMA per lavorare come contabile di gestione, più di 30.000
La pianificazione finanziaria è costantemente classificata come una professione con un buon potenziale di guadagno, basso stress ed eccellente crescita del lavoro futuro. Il Dipartimento del Lavoro ritiene che la crescita dell'occupazione per i pianificatori finanziari sarà un enorme 27% nel corso del 2022.
I consulenti finanziari sono tra i professionisti più pagati. C'è una proliferazione di ricerca a supporto della continua crescita dei lavori di consulenza a livello nazionale. I baby boomer stanno inondando i ruoli di pensionamento e si dice che il più grande trasferimento di ricchezza sarà su di noi nei prossimi decenni. Qu
I mercati finanziari globali attirano allo stesso modo professionisti e privati; entrambi hanno fame di eguagliare l'arguzia con il mercato, cercando di battere. Tuttavia, gli investitori si trovano spesso vincolati dal mercato perché non ha collaborato e si è comportato come previsto. A causa della difficile previsione accurata del mercato, i gestori patrimoniali professionisti tendono a sviluppare un processo di investimento, una procedura che seguono per gestire le attività dei clienti in modo che i clienti sappiano cosa aspettarsi dal gestore e dai loro investimenti. I
Fino al 90% dei consulenti finanziari fallisce nelle loro carriere e la quantità di pianificatori finanziari certificati in tutta la nazione diminuisce ogni anno per ragioni che includono la mancanza di clienti e una formazione adeguata. Alcuni di questi fallimenti derivano dai problemi economici che soffrono le persone in tutta la nazione e dalla competitività che deriva dal lavorare nella pianificazione finanziaria.
I consulenti finanziari e i pianificatori che vogliono trasformare le loro pratiche e portarle al livello successivo dovrebbero prendere in considerazione un programma di coaching professionale. Questi programmi insegnano ai consulenti le pratiche e le metodologie utilizzate dalle aziende più elite del settore che possono aiutare a cambiare le cose o migliorare una pratica già di successo.
Se stai cercando un buon percorso professionale o sei solo curioso delle diverse credenziali finanziarie, questo articolo ti aiuterà a guidare attraverso tre delle più note designazioni professionali nel settore finanziario: Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) ) e Certified Financial Planner (CFP®). O
Quando una persona si prepara ad entrare nel mondo dei professionisti degli investimenti, deve sostenere - e superare - gli esami di qualificazione. Spesso prima che l'individuo sia pronto a funzionare pienamente nella propria professione, ci sono più esami che devono essere negoziati con successo.
Sembra che una proliferazione di designazioni finanziarie stia inondando il mercato professionale. Con la maggiore granularità della professione e l'evoluzione dei mercati finanziari arriva la necessità di una maggiore specializzazione. Quanto utile sia una credenziale per il suo titolare e il suo datore di lavoro dipende dalla propria area di attenzione e dal rigore e dalla portata della designazione.
Mentre i mercati volatili non sono una novità, le reazioni degli investitori sono raramente prevedibili. Durante il primo trimestre del 2018, l'ottimismo degli investitori è rimasto ai massimi di 17 anni, secondo l'indice Wells Fargo / Gallup Investor and Retirement Optimism. Il sessanta percento degli investitori intervistati era almeno un po 'ottimista circa le prospettive di crescita economica, andamento del mercato azionario e disoccupazione.
Gli eventi dei clienti sono un modo comprovato per i consulenti finanziari di dimostrare apprezzamento, sviluppare ulteriormente la relazione cliente-consulente e aumentare le possibilità di essere presentati agli amici e ai colleghi dei clienti. Per essere efficaci, questi eventi devono essere divertenti o istruttivi e, soprattutto, memorabili.
Le aziende a corto di liquidità spesso esitano a iniziare l'assunzione, anche quando hanno bisogno di dipendenti, a causa del costo effettivo delle assunzioni. È facile dimenticare che il costo di un dipendente significa molto più del semplice stipendio, che può essere sostanziale da solo. Ma una volta che si tiene conto del costo del reclutamento, della formazione e altro, i dollari iniziano a crescere. Il
"Lato vendita" si riferisce alla sezione del settore dei servizi finanziari che vende titoli e fornisce servizi di investimento agli investitori, sia al dettaglio che istituzionali. I servizi di vendita comprendono un'ampia gamma di attività: intermediazione di titoli, operazioni bancarie di investimento, consulenza in materia di investimenti, vendite e negoziazione e ricerca in materia di investimenti; inoltre, alcune aziende offrono servizi di intermediazione primaria e di compensazione.