Il settore della consulenza finanziaria è pieno di professionisti di talento che fanno un ottimo lavoro nella gestione dei portafogli dei loro clienti e nello sviluppo di strategie forti e fiscali per la pensione e altri eventi della vita. Il vero valore dei consulenti sta nella gestione del comportamento del cliente.
A causa delle esigenze di gestione di un'azienda, una delle materie prime più preziose per i proprietari di piccole imprese è il tempo, che può sfociare nell'abbandono di una vasta gamma di questioni finanziarie legate al business. La mancanza di tempo rappresenta un'opportunità per i consulenti finanziari, che possono aggiungere un valore sostanziale ai proprietari di piccole imprese fornendo consulenza e informazioni su questioni finanziarie al di fuori delle operazioni di core business. Di
Che cos'è una raccomandazione generale? Una raccomandazione generale è una raccomandazione inviata da un professionista finanziario o da un istituto a tutti i clienti per acquistare o vendere un determinato titolo o prodotto, indipendentemente dal fatto che un determinato bene sia compatibile con i propri obiettivi di investimento o tolleranza al rischio.
Non sorprende che i tuoi amici possano desiderare che tu gestisca un paio di dollari per loro. Se stai parlando delle tue strategie di investimento e mostrando segni di successo, ora sei diventato il ragazzo (o ragazza) di riferimento. In questi giorni, i colloqui sul denaro e le persone che comprendono la pianificazione finanziaria stanno ottenendo molto rispetto, poiché i giovani si rendono conto che c'è di più da investire di quanto pensassero. Q
Perché aprire la propria azienda? Che tu sia un veterano pianificatore finanziario che cerca di uscire da un capo tirannico o un novellino appena uscito dal college, il sogno di avviare la tua società di servizi finanziari è probabilmente un'aspirazione che ti fa alzare dal letto anche nei giorni più piovosi . De
Sapevi che fino al 70% delle vedove decide di cambiare un consulente finanziario dopo la morte del coniuge? Questa statistica, insieme alla probabilità di coloro che raggiungono l'età della pensione che subiranno la perdita di un genitore, fratello o altra persona cara, significa che molto probabilmente avrai a che fare con molti clienti che stanno soffrendo.
Ricevo sempre molta spinta quando comincio a parlare di licenziare i clienti, specialmente con i nuovi imprenditori che si stanno ancora chiedendo come pagheranno le loro bollette ogni mese. Capisco perché anche io pensavo così. Quando stavo operando da una mentalità di scarsità, ho sempre pensato: "Se lascio andare questo cliente, non ho idea di poterlo sostituire.&qu
Sei stato un consulente finanziario per alcuni anni (o più) e ti sei mai sentito come se non avessi mai toccato il ritmo? Oppure hai scoperto che, sebbene avessi successo, la nuova era della tecnologia e del robo-consulenza ha reso quasi obsoleto ciò che fai? Conosco molte persone nel settore della consulenza finanziaria che stanno lottando.
Il fai-da-te non è solo per gli investitori: anche i consulenti finanziari stanno prendendo sempre più la strada indipendente, trasformando un settore a lungo dominato da grandi società di intermediazione e case mobili. E si scopre che i consulenti sono felici di aver apportato la modifica. Oltre il 90% degli intervistati di un sondaggio condotto da Schwab Advisor Services di Charles Schwab afferma di non avere rimpianti per la propria decisione di andare da solo. &
L'emergere della consulenza digitale sta interrompendo il rapporto tra i clienti e il mondo della consulenza finanziaria come mai prima d'ora; inizialmente sono arrivate le piattaforme di consulenti virtuali direct-to-client sotto forma di roboadvisor come quelle offerte da Betterment e Wealthfront
La tecnologia ha avuto un impatto significativo sulla pianificazione finanziaria professionale. I consulenti indipendenti, i rappresentanti registrati e persino i contabili hanno fatto affidamento su sofisticati software finanziari progettati per aiutarli non solo a elaborare adeguati piani di investimento e pensionamento per i clienti, ma anche a aiutarli a coinvolgere meglio i clienti
La regola 3210 dell'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), che sostituisce la regola 407 del NYSE precedentemente utilizzata, è stata approvata dalla Securities and Exchange Commission (SEC) nell'aprile del 2016 e implementata nell'aprile 2017 per garantire che le società associate, i broker e i consulenti mantengano standard etici. C
Le società di consulenza in investimenti registrati (RIA) possono fornire ai clienti servizi di pianificazione patrimoniale e di gestione patrimoniale veramente imparziali. Questo perché non sono affiliati a fornitori terzi come banche, broker-dealer, compagnie assicurative o altre entità che potrebbero distorcere il loro approccio oggettivo offrendo loro un compenso per vendere i loro prodotti o servizi. S
I consulenti finanziari guidano i clienti attraverso il complesso panorama di investimenti, gestione patrimoniale e pianificazione fiscale e patrimoniale. La descrizione del lavoro è un dato di fatto, ma come si fa a scegliere la migliore azienda per cui lavorare? La migliore compagnia riflette le tue preferenze personali.
Molte aziende dettano ai loro consulenti e broker l'esatto tipo di cliente che desiderano sollecitare. Sebbene non sia scritto in pietra, la maggior parte delle aziende di staffe di rigonfiamento vogliono che i loro rappresentanti cerchino persone di mezza età (o più vecchie) con attività liquide nell'intervallo tra 1 e 5 milioni di dollari. Q
I consulenti finanziari svolgono un lavoro complesso e fluido, aiutando una vasta gamma di clienti con situazioni e obiettivi finanziari unici: tenere traccia delle cose può essere difficile! Nuove applicazioni, software, prodotti e servizi online e sistemi basati su cloud per aiutare i consulenti finanziari si stanno diffondendo rapidamente.
Le città principali come Chicago offrono un'alta densità di opzioni di consulenza finanziaria. Qui ci sono cinque aziende indipendenti che sono tra i migliori catering per i clienti al dettaglio nella città di Windy. Basil Financial Group Basil Financial Group è una società di consulenza finanziaria a pagamento: non vende prodotti e non riceve commissioni. Piu
L'industria indipendente della gestione patrimoniale è stata un segmento in costante crescita di servizi finanziari negli ultimi anni. Secondo il Boston Consulting Group, ci sono circa 55.700 miliardi di dollari di ricchezza privata in palio negli Stati Uniti e in Canada. Questa cifra ha molti professionisti finanziari che contemplano l'idea di aprire la propria società di gestione patrimoniale.
Compilare un elenco di famose donne consulenti finanziari non è un compito facile. Ci sono una manciata di giornalisti finanziari riconoscibili; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi e Jane Bryant Quinn. Tuttavia, quando si tratta di famose consulenti finanziari, l'elenco delle note consulenti donne è scarno.
I consulenti finanziari che sono alla ricerca di supporto professionale al di fuori delle proprie attività possono aderire a una o più delle diverse organizzazioni chiave dedicate alla promozione della pianificazione finanziaria a vari livelli, come la pianificazione a pagamento, i servizi finanziari generali e le vendite assicurative.