I podcast sono esplosi in popolarità negli ultimi anni. In effetti, il 44% degli americani afferma di averne ascoltato uno a un certo punto, secondo uno studio del 2018 di Edison Research. Podcast popolare This American Life attira oltre 2, 5 milioni di download per episodio, superando i 2, 2 milioni di ascoltatori del programma attraverso 500 stazioni radio terrestri.
Lo studio dei vincoli finanziari è fiorito nel 21 ° secolo, ma la maggior parte della letteratura è stata dedicata alla comprensione dei vincoli per le imprese. I vincoli hanno la stessa importanza per le finanze di un individuo o di una famiglia e i consulenti finanziari qualificati possono svolgere un ruolo chiave nell'aiutare i loro clienti a comprendere i vincoli sui propri obiettivi. Q
Che cosa significa depositario per la registrazione di Investment Adviser? L'Investment Adviser Registration Depository (IARD) è un sistema elettronico attraverso il quale i consulenti per gli investimenti si registrano e archiviano i rapporti e le comunicazioni richiesti con la Securities and Exchange Commission (SEC) federale degli Stati Uniti e con i regolatori a livello statale.
Per alcuni broker, la vendita di assicurazioni sulla vita online sembra più allettante di chiamate a freddo, bussare alla porta o guidare a numerosi appuntamenti. Sfortunatamente, il processo è più complesso della creazione di un sito Web e della visualizzazione delle notifiche di vendita. I broker che riescono a vendere online l'assicurazione sulla vita lo trattano come un altro metodo di generazione di lead - spesso il loro principale - e non come un set-it -e-dimenticare-it tecnica di vendita. A
I consulenti finanziari dovrebbero essere in grado di offrire molteplici servizi: pianificazione finanziaria, consulenza sulla pensione e gestione patrimoniale. Trovare uno che è competente in tutte queste aree è difficile, soprattutto se si desidera qualcuno locale, come - nonostante l'ascesa di robo-advisor - molte persone lo fanno.
Il settore finanziario sta rapidamente cambiando in molti modi. Ma cosa riserva il futuro da qui? Sebbene sia impossibile affermarlo con certezza, diverse tendenze recenti hanno rapidamente guadagnato forza sul mercato e probabilmente si svilupperanno entro il prossimo decennio. I consulenti finanziari devono prepararsi per loro adesso
I pianificatori finanziari onesti possono affrontare veri dilemmi quando cercano di fare la cosa giusta per i loro clienti. Ci sono alcuni dilemmi comuni che possono affrontare i professionisti degli investimenti, ma anche una guida su come affrontarli. Questioni etiche oggi Una generazione fa, sia il codice fiscale sia i prodotti e i servizi finanziari disponibili erano più semplici di quanto lo siano oggi.
I consulenti finanziari possono essere impegnati ad aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine tutti i giorni, ma pianificare il futuro dell'azienda è anche un modo importante per garantire il successo a lungo termine. Senza un'adeguata pianificazione in anticipo, i consulenti finanziari possono rimanere bloccati nella routine quotidiana che rende difficile aumentare le entrate e espandere l'attività nel tempo.
Quasi un terzo dei consulenti finanziari rientra nella fascia di età compresa tra 55 e 64 anni, secondo un rapporto Cerulli Associates del 2014, suggerendo che i broker-dealer e i custodi sono a rischio di perdita di attività quando i consulenti escono dal settore. Allo stesso tempo, i dati mostrano che questi consulenti per l'invecchiamento hanno trascinato i piedi quando si tratta di pianificare la successione.
Lo spazio di consulenza finanziaria sta diventando sempre più competitivo mentre le aziende lottano per un pezzo di torta tra entrambi i laureati che entrano nella forza lavoro e i pensionati che cercano di massimizzare i loro anni del crepuscolo. Con il panorama competitivo in continua evoluzione, i consulenti dovrebbero guardare ai blog, alle riviste e ai notiziari online per rimanere al passo con gli ultimi sviluppi del settore e mantenere il proprio vantaggio competitivo.
Una delle considerazioni più importanti nell'investimento del denaro del cliente per un consulente finanziario sta cercando di valutare la tolleranza al rischio del cliente. Il rischio può essere definito in molti modi analitici, ma se si chiedesse ai propri clienti la loro risposta probabilmente comporterebbe qualcosa sulla falsariga del rischio di perdere denaro.
I consulenti finanziari vengono licenziati continuamente. Può pungere, ma superarlo e capire perché sei stato inscatolato ti aiuterà ad avere successo in futuro dove hai fallito. Imparare dai tuoi errori è fondamentale, ma ricorda che i consulenti non vengono licenziati solo perché i loro clienti hanno perso denaro sul mercato. Div
Come tutti i proprietari di piccole imprese, i consulenti finanziari cercano modi per ridurre le tasse, massimizzare le entrate e risparmiare per la pensione. I consulenti che possiedono una propria attività sostengono una serie di spese che sono uniche per la loro linea di lavoro, ma ci sono anche diverse misure che la maggior parte o tutti i contribuenti autonomi possono adottare per ridurre il loro reddito da dichiarare.
Gli investitori con un patrimonio netto molto richiesto dai loro consulenti finanziari. Gli ultra ricchi, in particolare, si aspettano di ricevere una piattaforma a servizio completo dai loro gestori patrimoniali. Sempre più, stanno cercando consulenti in grado di offrire loro servizi di gestione patrimoniale globale perché molti di loro detengono grandi quantità di ricchezza al di fuori degli Stati Uniti Key Takeaways Milionari fino a miliardari spesso non hanno il tempo di gestire i propri imperi finanziari e cercare consulenti specializzati in clientela con un patrimonio netto elevato. M
La comunità della consulenza finanziaria è profondamente consapevole del valore che può offrire ai clienti con una corretta pianificazione degli investimenti e della pensione e una consulenza finanziaria generale che può impedire ai clienti di uscire dai binari con i loro piani finanziari. Ma il pubblico ha spesso una percezione molto diversa del valore che i consulenti possono fornire, specialmente in un'era di servizi di intermediazione a basso costo, consulenti robo e l'intera gamma di servizi finanziari a cui possono accedere con uno smartphone. Tu
Una delle cose migliori che i consulenti finanziari possono fornire ai clienti è una revisione annuale della loro situazione finanziaria. Mentre questo può sembrare intuitivo, non tutti i consulenti lo fanno. Queste sessioni sono utili sia per il cliente che per il consulente finanziario. Mentre, idealmente, c'è una comunicazione in corso tutto l'anno, un incontro faccia a faccia dedicato alla discussione su dove si trova il cliente e cosa potrebbe essere cambiato negli ultimi 12 mesi può portare a una conversazione molto più approfondita di una e-mail veloce o telefonata. Ecc
Vincere nuovi affari può essere abbastanza difficile per i consulenti finanziari. Il panorama è duro e i potenziali clienti hanno molte opzioni in termini di ricerca di consulenza finanziaria. L'ascesa di consulenti finanziari online (aka roboadvisors) aggiunge anche un'altra dimensione a questa equazione.
I consulenti finanziari oggi hanno diverse piattaforme tra cui scegliere quando si tratta di gestire le proprie attività. Alcuni addebitano solo commissioni, mentre altri addebitano una combinazione di commissioni e commissioni per i loro servizi. Ma oggi molti consulenti stanno optando per abbandonare del tutto i loro broker-dealer e condurre una pratica a pagamento.
Che tu sia attualmente un consulente finanziario con una lunga lista di clienti o un neofita che sta cercando di costruire il tuo libro, hai mai considerato di concentrare i tuoi sforzi su un particolare tipo di cliente? Se sì, potresti chiederti da dove cominciare. Dopotutto, avrai a che fare con queste persone per il resto della tua carriera, quindi è meglio fare le scelte giuste fin dall'inizio.
Un consulente di successo dovrebbe sempre parlare con nuove prospettive e clienti. Chiedere referral, tuttavia, non è mai facile. Può essere difficile trovare il giusto equilibrio tra l'essere fuori bordo nel presentare te stesso e i tuoi servizi - con l'obiettivo di fare una vendita in ribasso - ed essere invadenti fino al punto di infastidire.