Certified Financial Planner (CFP)
Certified Financial Planner (CFP) è un riconoscimento formale delle competenze nei settori della pianificazione finanziaria, delle imposte, dell'assicurazione, della pianificazione patrimoniale e della pensione. Di proprietà e premiata dal Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., la designazione viene assegnata alle persone che completano con successo gli esami iniziali del Board CFP, quindi proseguono i programmi di formazione annuale in corso per sostenere le loro competenze e certificazioni.
Cosa è necessario per diventare un pianificatore finanziario certificato?
Ottenere la designazione della PCP comporta il soddisfacimento dei requisiti in quattro aree: istruzione formale, rendimento dell'esame sulla PCP, esperienza lavorativa pertinente e etica professionale dimostrata.
I requisiti di istruzione comprendono due componenti principali. Il candidato deve verificare di essere in possesso di una laurea o di un diploma superiore conseguito presso un'università o un college accreditati riconosciuti dal Dipartimento della Pubblica Istruzione degli Stati Uniti. In secondo luogo, deve completare un elenco di corsi specifici di pianificazione finanziaria, come specificato dal consiglio di amministrazione della PCP. Gran parte di questo secondo requisito viene in genere rinunciato se il candidato possiede determinate designazioni finanziarie accettate, come CFA o CPA, o ha un grado superiore in affari, come un MBA.
L'esame della PCP comprende 170 domande a scelta multipla che comprendono oltre 100 argomenti relativi alla pianificazione finanziaria. L'ambito comprende condotta professionale e regolamenti, principi di pianificazione finanziaria, pianificazione dell'istruzione, gestione dei rischi, assicurazioni, investimenti, pianificazione fiscale, pianificazione pensionistica e pianificazione patrimoniale. Le varie aree tematiche sono ponderate e la ponderazione più recente è disponibile sul sito Web della scheda CFP. Ulteriori domande mettono alla prova le competenze del candidato nello stabilire relazioni cliente-pianificatore e nella raccolta di informazioni pertinenti e la loro capacità di analizzare, sviluppare, comunicare, implementare e monitorare le raccomandazioni che fanno ai loro clienti.
Per quanto riguarda l'esperienza professionale, i candidati devono dimostrare di avere almeno tre anni (o 6.000 ore) di esperienza professionale a tempo pieno nel settore o due anni (4.000 ore) in un ruolo di apprendistato, che è quindi soggetto a ulteriori requisiti personalizzati.
Infine, i candidati e i titolari di CFP devono aderire agli standard di condotta professionale del Board CFP. Devono inoltre divulgare regolarmente informazioni sul loro coinvolgimento in una varietà di settori, come attività criminali, indagini da parte di agenzie governative, fallimenti, reclami dei clienti o licenziamenti da parte dei datori di lavoro. Il consiglio di amministrazione della PCP effettua inoltre un controllo approfondito su tutti i candidati prima di rilasciare la certificazione.
Anche il completamento con successo dei passaggi precedenti non garantisce la ricezione della designazione CFP. Il Board della PCP ha la discrezione finale sull'assegnazione o meno della designazione a un individuo.
Dettagli sull'esame CFP
Ecco alcune informazioni aggiuntive sull'amministrazione, i costi e il punteggio dell'esame sulla PCP.
- Tempistica: i candidati siedono per due sessioni di tre ore in un solo giorno; un periodo di pausa di 40 minuti separa le sessioni. Gli esami sono generalmente offerti in tre diverse finestre di una settimana, a marzo, luglio e novembre.
- Costo: $ 725 per un esame gestito presso un sito UStest, con uno sconto per le domande anticipate e un supplemento per quelli in ritardo.
- Punteggio superato: si riferisce a un criterio, il che significa che le prestazioni sono misurate in base a un livello prestabilito di competenza richiesta, piuttosto che rispetto ai punteggi di altre persone che hanno scritto lo stesso esame. Ciò impedisce qualsiasi vantaggio o svantaggio che può verificarsi quando gli esami passati erano di difficoltà inferiore o superiore.
- Ripetere il test: nel 2018, circa il 60% di coloro che hanno superato il test lo ha superato. in caso contrario, è possibile ripetere il test fino a quattro volte in più nel corso della vita.